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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-3 保險事業發展中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(A 卷):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#111205
> 試題詳解
26.( )下列何種保險繳費方式洗錢風險最大,應加強確認客戶身分?
(A)躉繳
(B)月繳
(C)季繳
(D)年繳
答案:
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統計:
A(1928), B(33), C(2), D(45), E(0) #3007399
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B1 · 2022/10/18
#5638279
<躉繳意思>
投保人一次全部付清這張保單的保費,保障期間不用再繳交任何費用
如果是要洗錢.到時候藉故要解約退回保費.躉繳費用都很高.所以風險也風險最大
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yu
B2 · 2022/11/02
#5649120
間隔越短付清==>風險越大(因為洗...
(共 422 字,隱藏中)
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相關試題
27.( )銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下,故風險基礎方法的第一步 應為下列何者?(A)辦理客戶姓名檢核(B)訂定防制洗錢計畫(C)辦理風險評 估(D)辦理法令遵循評估
#3007400
28.( )金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。 其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者? (A)百分之五(B)百分之十(C)百分之二十五(D)百分之五十
#3007401
29.( )為確保金融機構落實規範之能力及程度,下列敘述何者錯誤?(A)營業單 位應落實相關抵減風險措施之執行(B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性 及措施之有效性(C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內稽單位間溝通聯 繫及反饋機制順利運作(D)內稽單位查核各相關單位對規範之落實程度,並 將缺失事項反饋予法遵單位及營運單位檢討即可,無需提報董事會
#3007402
30.( )律師、公證人、會計師在為客戶辦理何種交易時,無須進行身分確認? (A)買賣不動產(B)申請公司登記(C)辦理監護宣告(D)管理客戶證券資產
#3007403
31.( )保險業應分析對於個別產品與服務、交易或通路之洗錢及資恐風險因素, 下列何者錯誤?(A)與保險理賠之關聯程度(B)是否為高額保費或高保單現 金價值(C)收到款項來自於未知或無關係之第三者(D)建立業務關係或交易 之管道,包括是否為面對面交易、電子商務、透過國際保險業務分公司交 易等新型態交易管道等
#3007404
32.( )單筆現金收或付達新臺幣多少元以上謂之大額交易?又應於交易完成後幾 個營業日內向法務部調查局申報?(A)五十萬元;五個營業日(B)五十萬元; 十個營業日(C)一百萬元;五個營業日(D)一百萬元;十個營業日
#3007405
33.( )有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中,下列何者錯誤?(A)監控洗 錢與資恐有關風險(B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行(C)如發現 有重大違反法令時,應立即向董事會與監察人(或審計委員會)報告(D)應 至少每 1 年向董事會與監察人(或審計委員會)報告
#3007406
34.( )金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,應以風險 為基礎,並應包括下列何者之審查?(A)監察人(B)實質受益人(C)利害關係 人(D)法定代理人
#3007407
35.( )為降低洗錢及資恐風險,下列敘述何者錯誤?(A)A 國的洗錢防制措施嚴謹, 因此就不會有洗錢行為發生(B)B 國缺乏有效地洗錢防制政策、法律及監理 機關,因此擁有較高的洗錢及資恐風險(C)C 國的金融體系較健全,有嚴密 且周延的內部控制措施,因此擁有較低的洗錢及資恐風險(D)由於洗錢活動 經常涉及跨境交易,因此 D 國與國際團體或各國政府合作,藉由交換資訊 與經驗,可有效降低洗錢及資恐風險
#3007408
36.( )請問防制洗錢金融行動工作組織(FATF)係透過何種機制督促會員落實防 制洗錢與打擊資恐國際標準?(A)經貿互助(B)法律制裁(C)自行調查(D)相 互評鑑
#3007409
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