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公職◆銀行內部控制◆法規
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 20 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48437
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22、 ( ) 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定,信用卡發卡機構應注意遵守下列哪一機構對於贈品贈獎促銷額度案件之相關處理原則?
(A) 消費者保護協會
(B) 公平交易委員會
(C) 經濟部標準檢驗局
(D) 財政部
答案:
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統計:
A(133), B(477), C(16), D(54), E(0) #1239561
詳解 (共 1 筆)
愛吃的魚
B1 · 2019/11/21
#3679883
一、推廣 1.發卡機構發卡行銷活動贈送之...
(共 961 字,隱藏中)
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23、 ( ) 銀行辦理應收帳款承購業務,係屬下列何種業務? (A) 外匯業務 (B) 授信業務 (C) 信託業務 (D) 衍生性金融商品業務
#1239562
24、 ( ) 依「外匯收支或交易申報辦法」規定,下列何者非屬申報義務人得於填妥申報書後,逕行辦理新臺幣結匯者? (A) 個人出口貨品之匯款 (B) 個人年度累積結售金額未超過五百萬美元之匯款。 (C) 非居住民每筆結購金額未超過十萬美元 (D) 公司年度累積結售金額未超過五千萬美元之匯款
#1239563
25、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,若客戶執意投資之商品或投資組合,其風險等級較客戶風險承受度為高者,應如何處理? (A) 只要客戶口頭表示欲申請時,銀行得受理客戶之申請。 (B) 請客戶另行簽署聲明書後,銀行即應受理客戶之投資申請。 (C) 無論客戶是否簽署聲明書,銀行均不得受理客戶之投資申請。 (D) 應請客戶另行簽署聲明書,銀行並得視實際狀況拒絕客戶之投資申請
#1239564
26、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,有關推介商品業務人員之資格條件,下列敘述何者錯誤? (A) 推介信託商品,必須通過信託業業務人員信託業務專業測驗並取得合格證明書。 (B) 推介人身保險,必須通過投資型保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 (C) 推介財產保險,必須通過財產保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 (D) 同時推介多款商品時,宜由多位符合各該商品資格條件之理財業務人員共同銷售或推介之
#1239565
27、 ( ) 下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券? (A) 國庫券 (B) 基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票。 (C) 未經金融機構保證發行之融資性商業本票 (D) 基於勞務提供而產生,且經受款人背書之匯票
#1239566
28、 ( ) 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「有效銀行監理核心原則」,有關該原則之「先決條件」為何? (A) 監理單位有權核定銀行組織架構 (B) 監理單位有權定期評估銀行整體營運策略及重要政策。 (C) 監理單位應訂定明確的職責與目標,且須業務獨立與資源適足。 (D) 監理單位有權獨立評估銀行辦理授信及投資業務之政策、作業慣例、程序及其後續追蹤管理情形
#1239567
29、 ( ) 依主管機關函釋,銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業? (A) 一般自行查核 (B) 出納或經理財務之事務。 (C) 專案自行查核 (D) 會同密封金庫備份鑰匙
#1239568
30、 ( ) 為強化內部管理,有效杜絕弊端,有關檢討內部稽核工作之執行,下列敘述何者錯誤? (A) 內部稽核工作是否能適時提供改進建議 (B) 內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效。 (C) 內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策。 (D) 內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形
#1239569
31、 ( ) 金融機構受理下列何種業務,不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站,查詢國民身分證請領紀錄? (A) 貸款業務 (B) 申請信用卡業務 (C) 匯款業務 (D) 開立存款戶業務
#1239570
32、 ( ) 金融機構受理存款開戶時,對於整批存戶由特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記用之存款餘額證明時,應如何處理? (A) 應拒絕辦理 (B) 交專人處理 (C) 請示主管核可後開戶 (D) 經電話確認本人後即可開戶
#1239571
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