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公職◆銀行內部控制◆法規
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 20 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48437
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27、 ( ) 下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券?
(A) 國庫券
(B) 基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票。
(C) 未經金融機構保證發行之融資性商業本票
(D) 基於勞務提供而產生,且經受款人背書之匯票
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統計:
A(79), B(28), C(620), D(28), E(0) #1239566
詳解 (共 1 筆)
mike1010011
B1 · 2017/01/11
#1583911
依據票券金融管理法第五條規定,短期票券除...
(共 119 字,隱藏中)
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28.依票券金融管理法規定,下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券? (A)國庫券 (B)基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票 (C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票 (D)基於勞務提供而產生,且經受款人背書之匯票
#1712112
28.依「票券金融管理法」規定,下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券? (A)國庫券 (B)基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票 (C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票 (D)基於勞務提供而產生,且經受款人背書之匯票
#2668893
28.依「票券金融管理法」規定,下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券? (A)國庫券 (B)基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票 (C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票 (D)基於勞務提供而產生,且經受款人背書之匯票
#3080468
28、 ( ) 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「有效銀行監理核心原則」,有關該原則之「先決條件」為何? (A) 監理單位有權核定銀行組織架構 (B) 監理單位有權定期評估銀行整體營運策略及重要政策。 (C) 監理單位應訂定明確的職責與目標,且須業務獨立與資源適足。 (D) 監理單位有權獨立評估銀行辦理授信及投資業務之政策、作業慣例、程序及其後續追蹤管理情形
#1239567
29、 ( ) 依主管機關函釋,銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業? (A) 一般自行查核 (B) 出納或經理財務之事務。 (C) 專案自行查核 (D) 會同密封金庫備份鑰匙
#1239568
30、 ( ) 為強化內部管理,有效杜絕弊端,有關檢討內部稽核工作之執行,下列敘述何者錯誤? (A) 內部稽核工作是否能適時提供改進建議 (B) 內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效。 (C) 內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策。 (D) 內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形
#1239569
31、 ( ) 金融機構受理下列何種業務,不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站,查詢國民身分證請領紀錄? (A) 貸款業務 (B) 申請信用卡業務 (C) 匯款業務 (D) 開立存款戶業務
#1239570
32、 ( ) 金融機構受理存款開戶時,對於整批存戶由特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記用之存款餘額證明時,應如何處理? (A) 應拒絕辦理 (B) 交專人處理 (C) 請示主管核可後開戶 (D) 經電話確認本人後即可開戶
#1239571
33、 ( ) 依「銀行稽核工作考核要點」規定,金融機構發生重大偶發事件,應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情形? (A) 當日 (B) 二個營業日 (C) 三個營業日 (D) 一週內
#1239572
34、 ( ) 金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A) 對借戶任職之公司行號,應向相關單位查證。 (B) 對借戶提供之財力證明,應詳細審查其真偽,必要時向相關單位查證。 (C) 嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來。 (D) 金融機構如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對業務,得簡化徵信及授信程序
#1239573
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