阿摩線上測驗
登入
首頁
>
公職◆銀行內部控制◆法規
>
100年 - 100 台灣金融研訓院第 20 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48437
> 試題詳解
32、 ( ) 金融機構受理存款開戶時,對於整批存戶由特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記用之存款餘額證明時,應如何處理?
(A) 應拒絕辦理
(B) 交專人處理
(C) 請示主管核可後開戶
(D) 經電話確認本人後即可開戶
答案:
登入後查看
統計:
A(574), B(58), C(49), D(39), E(0) #1239571
詳解 (共 1 筆)
ShadowPeople
B1 · 2019/07/12
#3477568
金融機構辦理開立銀行法第六至第八條所稱之...
(共 637 字,隱藏中)
前往觀看
10
0
相關試題
33、 ( ) 依「銀行稽核工作考核要點」規定,金融機構發生重大偶發事件,應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情形? (A) 當日 (B) 二個營業日 (C) 三個營業日 (D) 一週內
#1239572
34、 ( ) 金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A) 對借戶任職之公司行號,應向相關單位查證。 (B) 對借戶提供之財力證明,應詳細審查其真偽,必要時向相關單位查證。 (C) 嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來。 (D) 金融機構如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對業務,得簡化徵信及授信程序
#1239573
35、 ( ) 為加強金融機構安全維護,有關現金運送時應加強之設施與措施,下列何者正確? (A) 運鈔路線或時間應求固定 (B) 加強運鈔車安全設施且運鈔路線或時間應求變化。 (C) 運鈔車已依規定派員護送,可延用原路線以方便連繫。 (D) 運鈔車已有安全設施,運鈔路線也經常變化,至於時間可固定以方便資金調度
#1239574
36、 ( ) 對可能被盜錄之金融卡,金融機構應即採取何種措施,以避免客戶金融卡遭偽造盜領? (A) 通知客戶更換密碼 (B) 通知客戶更換帳號。 (C) 屬本行客戶者立即電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡。 (D) 通知財金資訊公司強制停止該金融卡之提款、轉帳功能
#1239575
37、 ( ) 為確保存戶權益,經客戶投訴存款餘額不符者,如經確認係屬金融卡偽造盜領案件,應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送財金資訊公司作交叉比對,並於受理投訴幾日內查證完竣,補足客戶被盜領款項後通報主管機關? (A) 二日 (B) 三日 (C) 四日 (D) 五日
#1239576
38、 ( ) 金融機構作業委外處理時,有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業,下列敘述何者正確? (A) 應表明為該金融機構人員 (B) 不得以金融機構名義執行業務。 (C) 營業處所張掛該金融機構名義之招牌。 (D) 營業處所應張掛該金融機構名義之招牌,但人員不得自稱為該金融機構人員
#1239577
39、 ( ) 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所列之「消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對」,係指下列何者? (A) 覆審作業 (B) 核貸階段之對保作業。 (C) 准駁作業 (D) 申請階段填交資料之內容核對
#1239578
40、 ( ) 有關銀行對客戶存放款對帳單或交易確認單之寄送,下列敘述何者正確? (A) 客戶一旦選擇以電子郵件方式,就不能申請變更以信函郵寄方式寄送。 (B) 客戶一旦選擇以信函郵寄方式,就不能申請變更以電子郵件方式寄送。 (C) 只要知道客戶之電子郵件帳號,不須客戶同意,得逕以電子郵件方式寄送。 (D) 對帳單或交易確認單得以電子郵件方式寄送,且約定書中須載明客戶於電子郵件帳號變更時,須通知銀行
#1239579
41、 ( ) 金融機構對於客戶資料之處理,下列何者應予改善? (A) 僅對重要客戶之資料特別予以保密 (B) 客戶資料維護之內部管理機制已確保安全妥適。 (C) 客戶資料保密安全機制之稽核已落實。 (D) 委外作業者,確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護
#1239580
42、 ( ) 警察機關因偵辦刑事案件需要,註明案由,向金融機構查詢有關客戶之存放款資料,下列敘述何者正確? (A) 金融機構應拒絕受理,以確保客戶資料之保密。 (B) 須報主管機關核准,並正式備文,金融機構才可受理。 (C) 原則上須經由警察局局長(副局長)或警察總隊總隊長(副總隊長)判行。 (D) 僅須警察分局分局長來電,警察機關毋須正式備文,金融機構即可受理,以爭取時效
#1239581
相關試卷
114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#126031
2025 年 · #126031
113年 - 113 台灣金融研訓院第 46 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規#123771
2024 年 · #123771
113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#119125
2024 年 · #119125
113年 - 113 台灣金融研訓院第44期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規#118501
2024 年 · #118501
112年 - 112 台灣金融研訓院第 43 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#113507
2023 年 · #113507
111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#111993
2022 年 · #111993
111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#107176
2022 年 · #107176
110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#104428
2021 年 · #104428
110年 - 110 台灣金融研訓院第 39 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #97566
2021 年 · #97566
109年 - 109 台灣金融研訓院第 38 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #93117
2020 年 · #93117