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104年 - 第 26 屆理財規劃人員_理財規劃實務#38744
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22、 有關規劃整筆投資及儲蓄組合應考慮的因素,下列敘述何者錯誤?
(A) 目前資產中有多少可配置到子女教育金需求上
(B) 設定可能達到的長期平均投資報酬率,再選擇適當工具來達成
(C) 不必考慮通貨膨脹問題,即假設學費成長率為零
(D) 如有一位以上之子女,應分別依其年齡規劃後再做加總
答案:
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統計:
A(2), B(5), C(310), D(2), E(0) #1106044
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/06
#7293426
如果要不考慮通貨膨脹的話,學費成長率應該...
(共 50 字,隱藏中)
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23、 有關子女教育金規劃流程圖中所考慮之計畫,不包括下列何者? (A) 家庭計畫 (B) 育兒計畫 (C) 子女教育計畫 (D) 退休金計畫
#1106045
24、 王家打算養育兩個小孩,一個小孩的養育費總現值為 368 萬元;除養育費外,一家每月總支出現值為3 萬元。王先生估計尚可工作 30 年,且退休後還要生活 20 年。若王先生之生涯平均稅率為 13%,則其每月收入現值至少需要多少錢,妻子才無須出外工作?(取最接近金額) (A) 8.1萬元 (B) 7.1萬元 (C) 6.1萬元 (D) 5.1萬元
#1106046
25、 趙太太育有一對孿生子女,現年均為 5歲。計畫其 18歲時分別進入公私立大學就讀。假設目前公立大學學費 100 萬元,每年成長 5%,私立大學學費 150 萬元,每年成長 3%,趙太太現在起以每年投資定期定額基金方式準備子女教育基金,假設該基金年報酬率為 8%,則趙太太每年至少需投資多少金額才夠子女就讀大學?(取最接近值) (A) 16萬元 (B) 17萬元 (C) 18萬元 (D) 19萬元
#1106047
26、 假設台北市某店面 50 坪,每月淨租金收入為 18 萬元,以收益還原法估價,市場投資年收益率 6%,其合理總價為何? (A) 3,000萬元 (B) 3,600 萬元 (C) 3,800萬元 (D) 4,000萬元
#1106048
27、 有關房貸換貸款銀行之決策,轉貸前需考量的因素,下列敘述何者錯誤? (A) 新舊貸款的還款彈性 (B) 是否為部分優惠利率的組合貸款 (C) 轉貸額度 (D) 轉貸費用包括鑑價費用、代償費用及土地增值稅
#1106049
28、 王先生目前年收入為 120萬元,預估收入成長率為 3%,計畫於 5年後購屋,若以購屋當時年收入 50%為每年負擔房貸之上限,20 年期貸款期間,年利率以 4%計算,採本利平均攤還法按年清償,則屆時至多可負擔購屋貸款金額為多少元?(取最接近值) (A) 945萬元 (B) 932萬元 (C) 927萬元 (D) 916萬元
#1106050
29、 買賣房屋不會產生何種稅費? (A) 登記規費 (B) 契稅 (C) 土地增值稅 (D) 房屋稅
#1106051
30、 在即將退休之際,下列何者為保單不宜調整之項目? (A) 增加醫療險保單 (B) 增加長期看護險 (C) 滿期養老險轉退休年金 (D) 增加分期繳費遞延年金保險
#1106052
31、 勞工在下列何種情形下較不適宜選擇勞退新制? (A) 公司未按勞基法規定提撥勞工退休金 (B) 經常跳槽或更換工作 (C) 任職公司有歇業遣散員工之虞 (D) 在依法提撥退休金之公司服務且為資深員工
#1106053
32、 某甲目前月薪為 60,000元,每月支出 55,000 元,打算 10年後退休,預計退休後之支出淨減少 22,000元,請問其退休後年支出調整率為多少?﹙取最接近值﹚ (A) 60% (B) 65% (C) 70% (D) 75%
#1106054
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