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公職◆銀行內部控制◆法規
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#111993
> 試題詳解
22.信用卡發卡機構對於爭議款項,至遲應於受理後幾日內回覆持卡人處理狀況或進度?
(A)7 日
(B)14 日
(C)21 日
(D)30 日
答案:
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統計:
A(192), B(1973), C(40), D(79), E(0) #3026012
詳解 (共 1 筆)
Atticus
B1 · 2023/02/07
#5715990
(共 1 字,隱藏中)
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8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關內部稽核人員基本資料之申報,下 列敘述何者錯誤? (A)應於每年一月底前申報 (B)應以網際網路資訊系統申報 (C)申報前應檢查內部稽核人員資格條件及訓練時數是否符合規定 (D)人員資格條件及訓練時數如有違反規定者應於一個月內改善
#3025998
25.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,有關商品部位評價頻率,下列敘 述何者錯誤? (A)應依照部位性質訂定頻率 (B)交易部位應以即時評估為原則 (C)交易部位以每日市價評估為原則 (D)銀行本身業務之避險性交易,至少每週評估一次
#3026015
23.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,對已簽立之特約商店至少多久應查核乙次? (A)半年 (B)每季 (C)每兩個月 (D)每月
#3026013
24.辦理新臺幣結匯時,申報義務人應依據「外匯收支或交易申報辦法」據實申報。有關申報書填報之更改規 定,下列敘述何者正確? (A)申報書填報之後,皆不得更改申報書內容 (B)申報書之金額不得更改,其他項目如經更改,應請申報義務人加蓋印章或由其本人簽字 (C)除金額得更改外,其他項目內容皆不得更改 (D)申報書內容均得予更改,惟應請申報義務人加蓋印章或由其本人簽字
#3026014
26.銀行投資各種有價證券總餘額,除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外, 不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比? (A)10% (B)15% (C)20% (D)25%
#3026016
27.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割,應由集中保管機構以下列 何種方式為之? (A)帳簿劃撥 (B)票券實體交割 (C)股條交割 (D)電話交割
#3026017
28.依「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券業務規則」規定,下列敘述何者錯 誤? (A)證券自營商不得代客買賣 (B)櫃檯買賣證券商之內部人員僅指證券商之董事及監察人 (C)櫃檯買賣管理股票應採分盤方式交易每 45 分鐘撮合一次 (D)證券商應按月編製對帳單於次月十日前送交客戶
#3026018
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會制定「內部控制制度評估原則」,下列何者非屬高階管理階層應負責項 目? (A)制定妥善之內部控制政策 (B)執行營運策略及目標 (C)維持權責劃分及報告系統明確之組織架構 (D)訂定銀行可承擔風險限額
#3026019
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,核定銀行組職架構係屬下列何者所應 負責? (A)董事長 (B)高階管理階層 (C)稽核委員會 (D)董事會
#3026020
31.金融機構所屬行員不宜輪值持有現金庫房鑰匙者為下列何者? (A)出納 (B)存匯主管 (C)會計主管 (D)作業主管
#3026021
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