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風險管理制度與實務
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110年 - 台灣金融研訓院第 13 屆風險管理基本能力測驗:風險管理制度與實務#105373
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22.台灣的票券金融公司資本適足率未達多少時,不得設立分公司?
(A)未達 6%
(B)未達 8%
(C)未達 10%
(D)未達 12%
答案:
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統計:
A(110), B(1983), C(338), D(83), E(0) #2844534
詳解 (共 3 筆)
在枕頭山上的小蓮
B1 · 2022/03/08
#5372172
6%:裁撤分支機構&nbs...
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Kun Nio Hsu
B2 · 2022/03/23
#5390344
口訣,6裁8設,6裁8設。
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夜行神獸
B3 · 2022/11/18
#5661338
票券金融公司 8% ~~ ...
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47.根據銀行法,授信業務對同一關係企業之風險限額,下列敘述何者正確? (A)授信總餘額不得超過銀行淨值的 3%,其中無擔保授信總餘額不得超過銀行淨值的 1% (B)授信總餘額不得超過銀行淨值的 15%,其中無擔保授信總餘額不得超過銀行淨值的 5% (C)授信總餘額不得超過銀行淨值的 40%,其中無擔保授信總餘額不得超過銀行淨值的 15% (D)授信總餘額不得超過銀行淨值的 45%,其中無擔保授信總餘額不得超過銀行淨值的 15%
#2395595
53.證券商辦理衍生性金融商品業務,須符合資格為下列何者? (A)最近 3 個月資本適足率均超過 100% (B)最近 3 個月資本適足率均超過 150% (C)最近 6 個月資本適足率均超過 150% (D)最近 6 個月資本適足率均超過 200%
#2395601
55.計算 Basel II之「表內」風險性資產與信用風險的資本計提額,銀行之資本適足率(BIS)須滿足三條件,銀行之合格資本$4,500,000,下列敘述何者錯誤?(A)槓桿比率=核心資本÷總資產≧4%(B)第一類資本÷風險性資產≧4%(C)(第一類資本+第二類資本+第三類資本)÷風險性資產≧8%(D)如總資產$100,000,000,則槓桿比率=4%
#2395603
21.依據 S&P 的國家主權評等,非投資級是指下列何者? (A) A 等級以下 (B) BBB 等級以下 (C) BB 等級以下 (D) B 等級以下
#2914276
23.依據銀行資本適足性及資本等級管理辦法,槓桿比率係指下列何者? (A)第一類資本淨額/暴險總額 (B)第一類資本淨額/總資產 (C)合格資本/暴險總額 (D)總負債/總資產
#2844535
24.作業風險管理之涵蓋範圍,包括下列哪些項目?A.內部人員作業失誤、B.電腦系統當機、C.組織變革與創 新、D.破壞環境生態 (A)僅 A、B (B)僅 C、D (C)僅 A、B、C (D)A、B、C、D
#2844536
25.證券商的資本適足率,計算範圍包括下列哪些?A.市場風險、B.信用風險、C.作業風險、D.財富管理通路 風險 (A)僅 A (B)僅 A、B (C)僅 A、B、C (D)A、B、C、D
#2844537
26.金融控股公司的資本適足率管理未達標準,主管機關得採行下列哪些措施?A.盈餘不得以現金分配、B. 限制給付董事、監察人酬勞、C.命令限期裁撤子公司之分支機構或部門、D.命令其於一定期間內處分所持 有被投資事業之股份 (A)僅 A (B)僅 A、B (C)僅 B、C、D (D)A、B、C、D
#2844538
27.客戶的「直接放款風險」,通常使用下列何者衡量暴露風險? (A)借款金額 (B)還款金額 (C)未還清餘額 (D)融資額度
#2844539
28.負責授信業務的清算、交割與保全任務的作業中心或債權管理部門,扮演信用風險的何種角色? (A)前台 (B)中台 (C)後台 (D)與信用風險無關
#2844540
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