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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 201-250#140212
> 試題詳解
227 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為?
(A)任何欺瞞、詐騙行為
(B)不實陳述或故意做錯
(C)誤導客戶
(D)以上皆是
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228 下列何者行為是金融從業人員的職責?(A)讓客戶充分了解商品內容(B)隱瞞不利銷售的條件(C)特別強調商品的獲利率(D)避談商品的風險
#3907089
229 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括?(A)交易標的投資風險(B)交易標的之市場流通性(C)其他銷售公司之獲利能力(D)投資所收取之費用
#3907090
230 於業務推廣與招攜時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確?(A)依商品相關內容據實告知(B)為爭取業績,隱匿部分應告知內容(C)於告知時,可加入從業人員主觀之想法(D)以上皆是
#3907091
231 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則?(A)年報(B)公開說明書(C)公開資訊觀測站(D)以上皆是
#3907092
232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?(A)告知客戶投資風險(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊(C)告知客戶交易過程之相關資訊(D)以上皆是
#3907093
233 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確?(A)提前解約風險(B)商品條件變更風險(C)利率風險(D)以上皆是
#3907094
234 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理?(A)不作任何通報(B)儘速通報相關單位,避免損害擴大(C)要求被害人負擔損失(D)以上皆非
#3907095
235 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?(A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人(B)充分告知產品所涉風險之性質與內容(C)向投資人說明產品之可能最大損失(D)以上皆是
#3907096
236 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?(A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容(B)不得有誤導客戶之情事(C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資(D)以上皆是
#3907097
237 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險?(A)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投資風險內容之職責(B)誇大金融商品之可能報酬,並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績(C)待客戶要求再告知投資商品可能之風險,否則毋須主動告知(D)為避免客戶流失,僅告知投資可能之利益,毋需告知投資風險
#3907098
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