115年 - Part II : 職業道德 201-250#140212

201 為防範利益衝突及保護營業秘密，證券商之董事、監察人及受僱人員等內部人員獲悉承銷部門出售其包銷取得之股票或自營部門欲為買賣股票種類者，下列敘述何者為正確？(A)於承銷部門出售或自營部門買賣前，不得為同種類股票之買賣委託(B)為服務客戶，立刻將此消息告知主要客戶先為買賣同種類股票(C)自己或通知親朋好友先為買賣同種類股票(D)立刻報告直屬主管因應處理

202 證券商之業務人員發現客戶的交易資料有異常時，應該如何處理？(A)為了避免上級責怪，自己私下改正(B)一方面告知主管，另一方面則與客戶做確認(C)與客戶確認即可(D)若不影響整體作業的流程，為了避免麻煩，可以忽略它

203 對於證券商之業務人員執行業務而言，下列敘述何者正確？(A)為了自己前途著想，可以把A公司機密帶去B公司，以獲取更高的職位(B)只要不要太張揚，可以利用公司未公開的資訊，以家人的戶頭投資來獲利(C)若遇總體經濟環境不佳等因素，使得客戶資產的規模縮水，基於善良管理原則，仍要告知客戶(D)有時接受供應商的招待，也算是一種正常的交際活動

204 證券商辦理財富管理業務，對客戶之收費應如何處理？(A)列為公司機密(B)提供財富管理服務實際收取之手續費、推介銷售商品獲取之佣金及其他名義費用向客戶充分告知(C)將牌告之收費標準充分揭露(D)客戶有詢問時才告知大概情形

205 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告書交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其主要目的為：(A)增加公司員工的工作內容(B)創造社會的工作機會(C)確認交易及買賣委託之完成(D)維持與客戶的友好關係

206 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？(A)對於契約之重大條款認知錯誤(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤(C)對於財產管理之重大事項認知錯誤(D)以上皆是

207 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行為？(A)告知客戶投資運用之風險(B)告知客戶應給付相關款項及費用(C)未告知客戶處理業務有利益衝突(D)告知客戶公司相關資料

208 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？(A)應依產品特性揭露投資風險(B)屬信託財產運用範圍無須揭露風險(C)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險(D)應揭露業務所涉及之各類風險

209 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？(A)無須提供相關書面資料(B)應代為填寫瞭解客戶作業之資料(C)以招攜業務必須同時說明其風險(D)太複雜之投資風險無須告知

210 金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？(A)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知(B)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式(C)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則(D)辦理業務前或同時應告知客戶

211 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？(A)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話(B)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱(C)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱(D)以上皆是

212 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊，以下何者為錯誤的？(A)應定期告知財產目錄(B)應將客戶之資產運用情形告知其他客戶(C)應定期告知財產損益情況(D)應定期告知財產管理運用紀錄

213 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？(A)應就事務之處理情形定期報告客戶(B)應依契約約定為必要之通知(C)應公告事項應依相關規定辦理(D)以上皆是

214 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？(A)應逐案先經主管機關核准(B)應確保傳輸安全(C)應確保收受者確實收受聯繫之內容(D)應先取得客戶同意

215 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警語？(A)行銷文件(B)印鑑卡(C)公開說明書(D)投資說明書

216 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？(A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽(B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之(D)以上皆是

217 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊，須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則？(A)資訊公開原則(B)能力原則(C)保密原則(D)客觀性原則

218 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？(A)專業誠信原則(B)資訊公開原則(C)善良管理原則(D)守法原則

219 金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？(A)告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形(B)誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異(C)為達公司獲利目標，不擇手段欺瞞客戶所有訊息(D)針對客戶屬性，建議其承作短期票券或債券之交易

220 何者不是身為專業金融從業人員之表現？(A)在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險(B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品(C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬(D)當客戶投資標的產生劇幅波動時，主動告知

221 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？(A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息(B)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊(C)客觀分析該項商品可能面臨的風險(D)主動積極提供相關商品之資訊

222 從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？(A)客觀原則(B)資訊公開原則(C)利益衝突原則(D)保密原則

223 有關公司之重大訊息，應：(A)於公司未公開前提供給客戶(B)基於合法方式取得後提供給客戶(C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利(D)將此訊息運用於非法用途上

224 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原則？(A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊(B)為提供最佳的服務，可將所有的資訊均反應給客戶(C)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易(D)將客戶的資料提供給相關合作廠商

225 金融從業人員行銷商品時，應(A)一味地促銷商品(B)批評他公司之商品(C)重要事項先不予告知(D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項

226 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？(A)提供給客戶足夠的資訊(B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊(C)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊(D)以上皆是

227 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？(A)任何欺瞞、詐騙行為(B)不實陳述或故意做錯(C)誤導客戶(D)以上皆是

228 下列何者行為是金融從業人員的職責？(A)讓客戶充分了解商品內容(B)隱瞞不利銷售的條件(C)特別強調商品的獲利率(D)避談商品的風險

229 金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？(A)交易標的投資風險(B)交易標的之市場流通性(C)其他銷售公司之獲利能力(D)投資所收取之費用

230 於業務推廣與招攜時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正確？(A)依商品相關內容據實告知(B)為爭取業績，隱匿部分應告知內容(C)於告知時，可加入從業人員主觀之想法(D)以上皆是

231 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則？(A)年報(B)公開說明書(C)公開資訊觀測站(D)以上皆是

232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？(A)告知客戶投資風險(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊(C)告知客戶交易過程之相關資訊(D)以上皆是

233 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正確？(A)提前解約風險(B)商品條件變更風險(C)利率風險(D)以上皆是

234 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處理？(A)不作任何通報(B)儘速通報相關單位，避免損害擴大(C)要求被害人負擔損失(D)以上皆非

235 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？(A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人(B)充分告知產品所涉風險之性質與內容(C)向投資人說明產品之可能最大損失(D)以上皆是

236 金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？(A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容(B)不得有誤導客戶之情事(C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度，始決定是否進行投資(D)以上皆是

237 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？(A)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責(B)誇大金融商品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績(C)待客戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知(D)為避免客戶流失，僅告知投資可能之利益，毋需告知投資風險

238 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？(A)私自代客保管(B)立即交由金融機構指定人員妥善保管(C)為避免糾紛，不予處理(D)逕行銷燬

239 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事項？(A)金融商品名稱及主要投資標的內容(B)客戶須支付之各項費用說明(C)可能承受之風險說明(D)以上皆是

240 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？(A)詢問客戶辦理動機與目的(B)詢問客戶是否認識陪同提款的人(C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案(D)以上皆是

241 金融從業人員受理存款開戶作業，下列敘述何者正確？(A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核(B)受理開戶時應向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用應負法律責任(C)開戶後發現可疑之客戶，應以電話、書面或實地查訪等方式再確認，並做適當處理(D)以上皆是

242 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務？(A)過去業績(B)收費之基準及數額(C)介紹未經主管機關核備之投資商品(D)以上皆非

243 投信事業從事基金管理業務，有何種告知客戶義務？(A)提供有關公司之充份資料，包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制，以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位(B)客戶得要求公司揭露其財務狀況，公司應提供可公開之財務報表資料，不得拒絕(C)向客戶揭露其收費之基準及數額，所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法，應符合公平與誠信原則；調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報。(D)以上皆是

244 金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？(A)報酬與收費方式(B)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制(C)簽約後可要求解約之事由及期限(D)以上皆是

245 金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？(A)收費基準及數額(B)研究或分析報告與投資結果(C)公司經營業務之種類與限制(D)以上皆是

246 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？(A)有(B)無，因為報告只對特定人提供(C)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神(D)無，因為涉及公司之智慧財產權，可不提供給客戶

247 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？(A)應向客戶揭露收費之基準及數額(B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則(C)向所有客戶收取的費用都必須一樣(D)調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報

248 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措施？(A)得拒絕提供任何資料(B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料(C)公司人員視情況隨興提供資料(D)只提供口頭說明資料

249 基金通路報酬之揭露原則為何？(A)依基金別揭露(B)依公司別揭露(C)依註冊地別揭露(D)不必揭露

250 基金通路報酬揭露內容之通知方式為？(A)公開網站(B)電子郵件(C)對帳單(D)以上皆可