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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
> 試題詳解
24.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關?
(A)司法院
(B)行政院
(C)總統府
(D)金融監督管理委員會
答案:
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統計:
A(14), B(60), C(1), D(41), E(0) #3840807
詳解 (共 1 筆)
迷你哆啦
B1 · 2026/03/25
#7323795
資恐防制法 第 3 條 ㅤㅤ (B...
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私人筆記 (共 1 筆)
已上榜,感謝阿摩(連三榜)
2026/04/03
私人筆記#7943473
未解鎖
. (B) 資恐防制政策機關 ...
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相關試題
39.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (A) ABC (B) ACB (C) BCA (D) BAC
#3840822
29.有關保險業在防制洗錢上優質的風險管理敘述,下列何者正確? (A)機構進行風險評估時,應特別重視評估的分數,才能和同業互為分享合作 (B)風險管理的新觀念,已從量化數據改變為重視質化數據,營運規模或客戶數量等不再是重點 (C)風險評估時應切記「產品」和「服務」有別,如在評分時交互影響,會使評估結果重疊計算 (D)金融機構可以自身的業務發展策略及營運複雜度,決定拒絕與某些國家的個人/法人進行交易
#3840812
複選題63.下列哪些客戶,如非來自洗錢或資恐高風險地區或國家,且未發行無記名股票者,得豁免辨識實質受益人身分? (A)財團法人某某保險基金 (B)公務人員退休撫卹基金 (C)我國公開發行公司之子公司 (D)某某保險股份有限公司全權委託某投資公司投資專戶
#3840846
複選題64.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報,對洗錢或資恐高風險國 家或地區,為相關措施,下列何者正確? (A)限縮外資銀行進入台灣營業項目 (B)鼓勵金融機構跨境設分行 (C)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (D)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易
#3840847
複選題66.有關金融機構洗錢防制之敘述,下列何者正確? (A)金融機構決定客戶之風險等級後,對不同風險等級之客戶,應依風險基礎方法,採行不同強度之確認客戶身分措施 (B)金融機構就金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報 (C)存入公私立學校達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報 (D)一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣五萬元以上之現金收付或換鈔交易
#3840849
複選題74.下列何者屬於交易持續監控之洗錢表徵?(A)公司突然收到沒有業務關聯性之境外公司大額匯款,而無合理之理由(B)境內公司數十名員工定期每月收到境外 OBU 公司匯入之薪資款(C)境外 OBU 公司大額匯款給我國籍公司負責人,且未申報個人所得稅(D)為了節省稅額,OBU 公司先將盈餘分散匯給員工,再集中匯回負責人帳戶
#3840857
29.保險業與客戶建立業務關係之後,後續新增業務往來時能夠簡化交易目的以及客戶身分辨識的程度,會比銀行業來的少的原因是因為保險業的下列何項特性使然? (A) 保險業新增業務往來時的被保險人、保險標的物、受益人等等可能均與原保險契約不同 (B) 保險業的契約關係均存有一定存續期間;銀行開戶則無一定存續期間 (C) 保險業必須有實際承保的對象;銀行開戶則不必有實際的標的物 (D) 提供客戶有關投資、信託及稅務等諮詢服務
#3675612
複選題63.在FATF四十項建議的評鑑方法論,進行洗錢防制的風險評估與策進作為,強調應該採用下列何種方式為之? (A) 危害風險評估(Disaster Risk Assessment) (B) 國家風險評估(National Risk Assessment) (C) 產業風險評估(Sectoral Risk Assessment) (D) 機構風險評估(Institutional Risk Assessment)
#3675646
17.銀行業應於每會計年度終了後幾個月內將防制洗錢及打擊資恐之該內部控制制度聲明書內容揭露於該銀行網站? (A)一個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
#3840800
21.某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至 A 期貨商開戶,有關辨識身分作法,下列何者正確? (A)無須辨識實質受益人,但應瞭解其有無發行無記名股票 (B)無須辨識實質受益人,亦無須瞭解其有無發行無記名股票 (C)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識實質受益人 (D)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識高階管理人員
#3840804
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