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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-3 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#104494
> 試題詳解
24. 確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實?
(A)電話
(B)傳真
(C)掛號函復
(D)實地查訪
答案:
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統計:
A(197), B(31), C(1384), D(243), E(0) #2819723
詳解 (共 3 筆)
kikiki
B1 · 2021/12/09
#5253964
「函件」方式當然是掛號「函覆」
(共 17 字,隱藏中)
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111年郵局板橋內勤榜首
B3 · 2022/05/13
#5458514
確認客戶身分其他應遵循之事項: 對採委託...
(共 104 字,隱藏中)
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文昌-----AI 加持
B2 · 2022/02/02
#5327648
(C)掛號函復
(共 9 字,隱藏中)
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相關試題
25. 對於法人實質受益人之辨識與驗證,下列敘述何者錯誤? (A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人,應適用相同的規則 (B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士,應直接視法人客戶為高風險客戶 (C)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士之家庭成員,應直接視法人客戶為高風險客戶 (D)若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應與客戶建立業務關係時,審視其風險
#2819724
26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者? (A)offshore 本身即代表著比較低的透明度 (B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁 (C)OIU 商品客戶都是外國籍客戶在購買 (D)OIU 通常做為再保險安排的交易管道
#2819725
27. 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中,所謂「客群政策調整」是指下列何者? (A)針對商品通路類別的調整 (B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整 (C)對於外國籍客戶的核保政策調整 (D)對於團體保險被保險人風險屬性的調整
#2819726
28. 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數, 下列敘述何者錯誤? (A)保險公司的高風險客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況 (B)保險公司各張保單中,雖有些要保人是相同的,惟針對被保險人或受益人或保險標的不盡相同情形, 無需另行評估 (C)除保險公司應考量保險經紀人與保險代理人作為其銷售通路之風險,保險經紀人與保險代理人本身亦 具有其他通路與平台銷售商品,保險經紀人與保險代理人亦應將通路與平台納入自身風險評估中 (D)經由非面對面管道引薦的客戶,應落實客戶身分的辨識或驗證
#2819727
29. 保險業依據洗錢及資恐風險、業務規模,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫,以管理及降低已辨識出之風險。 對於其中之較高風險,應採取下列何者措施? (A)一般管控措施 (B)簡化管控措施 (C)強化管控措施 (D)禁止管控措施
#2819728
30. 保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確? (A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品,都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值,完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
#2819729
31. 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬 之? (A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款 (C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面方式操作
#2819730
32. 有關打擊資恐需特別注意的特點,下列何者錯誤? (A)資恐交易的金額並無固定規則,可大可小 (B)資恐交易的匯款人許多有正當職業與合法收入的個人 (C)資恐交易的受款人所在國家一定是高風險國家 (D)資恐交易的匯款人不一定是犯罪組織
#2819731
33. 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤? (A)越來越多洗錢者向專家尋求協助,替他們管理財務 (B)合法的專業服務,也可能被洗錢者用來協助洗錢 (C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士,為他們設計洗錢架構 (D)買賣房地產時代替客戶收付款項不可能被洗錢者用來協助洗錢
#2819732
34. 以下何項表徵,與操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法不符? (A)每筆存、提金額相當 (B)交易相距時間不長 (C)每筆交易達特定金額以上 (D)利用單一帳戶進行大額交易
#2819733
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