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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-3 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#116919
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25.確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實?
(A)電話
(B)傳真
(C)掛號函復
(D)實地查訪
答案:
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統計:
A(182), B(36), C(2086), D(252), E(0) #3159193
詳解 (共 2 筆)
雨
B1 · 2023/10/28
#5955555
銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本 第...
(共 712 字,隱藏中)
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Thomas
B2 · 2024/03/20
#6050204
(八)採函件方式建立業務關係者,應於建立...
(共 107 字,隱藏中)
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26.下列何者非我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象? (A)人壽保險公司 (B)財產保險公司 (C)保險經紀人公司 (D)保險公證人公司
#3159194
27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向? (A)保險公司之主要客群 (B)保險商品之淨危險保額 (C)保險公司本身營運內容的複雜度 (D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
#3159195
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
#3159196
29.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者? (A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的 (C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎,降低持續性監控之等級 (D)對於客戶增加購買合理之醫療險,無須再執行特別措施
#3159197
30.保險公司應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源,並由下列何者指派高階主管一人擔 任防制洗錢及打擊資恐之專責主管? (A)監察人 (B)總經理 (C)董事會 (D)審計委員會
#3159198
31.國際洗錢案例中,律師協助洗錢之主要態樣為何? (A)介紹會計師提供洗錢諮詢 (B)擔任客戶的訴訟代理人 (C)使用律師事務所的信託帳戶購買房地產 (D)設立境外公司走私毒品
#3159199
32.下列敘述何者屬於利用保險洗錢之常見態樣? A.保戶不關心理賠及保險給付的條款 B.以現金躉繳保險費 C.保險費由境外匯入 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3159200
33.下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點? (A)產業規模龐大 (B)保險商品多樣化 (C)保險商品皆無法累積現金價值 (D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
#3159201
34.關於錢騾(Money Mule),下列敘述何者錯誤? (A)錢騾並未參與犯罪行為,其帳戶被利用也不知情 (B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易 (C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者 (D)跨國詐騙集團利用錢騾的目的在於利用司法管轄權的障礙,阻斷或滯延對資金的追蹤
#3159202
35.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證? (A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金 (B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現,該張支票之受款人、平行線與禁止背書轉讓均被塗銷 (C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來解約,全數匯入負責人在其他銀行之帳戶 (D)個人不動產貸款撥入個人帳戶,立即轉匯入建商名下帳戶
#3159203
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