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公職◆銀行內部控制◆法規
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94年 - 94 台灣金融研訓院第 8 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48444
> 試題詳解
26、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,銀行財富管理業務之管理人員,其資格若有不符合規定者,應於本準則發布後幾年內調整之?
(A) 一年
(B) 二年
(C) 三年
(D) 四年。
答案:
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統計:
A(243), B(34), C(11), D(1), E(0) #1239843
詳解 (共 1 筆)
Jo-yu Lee
B1 · 2020/03/11
#3820464
BY銀行辦理財富管理業務作業準則廢止時間...
(共 1692 字,隱藏中)
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27、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員推介國內外證券商品(境外基金除外)需符合之條件,下列敘述何者錯誤? (A) 通過證券商業務人員資格測驗並取得合格證明書 (B) 通過證券商高級業務人員資格測驗並取得合格證明書 (C) 通過證券投資分析人員測驗並取得合格證明書 (D) 通過證券投資信託事業證券投資顧問事業業務人員資格測驗並取得合格證明書。
#1239844
28、 ( ) 依主管機關規定,票券金融公司投資單一企業所發行之公司債,其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少? (A) 百分之五 (B) 百分之十 (C) 百分之十五 (D) 百分之二十。
#1239845
29、 ( ) 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會及高階管理階層均應該負責之事項,下列敘述何者錯誤? (A) 建立追求利潤重於安全穩健之企業文化 (B) 提昇全體員工高尚廉潔之道德水準 (C) 在組織內建立人人重視內部控制並身體力行之文化 (D) 讓全體員工瞭解自己在內部控制作業程序中所擔負的任務,並善盡其責。
#1239846
30、 ( ) 有關強化銀行內部控制制度之措施,下列敘述何者錯誤? (A) 確實施行行員職務輪調 (B) 確實施行行員休假制度 (C) 加強對員工各項體能之訓練 (D) 嚴格執行對員工品德之考核。
#1239847
31、 ( ) 為避免類似美國世貿大樓倒塌,導致本國銀行海外分行行舍全毀,嚴重影響業務正常運作,金融機構應加強下列何項措施? (A) 洗錢防制訓練 (B) 遵守法令訓練 (C) 自行查核訓練 (D) 電腦備援系統之建立及管理。
#1239848
32、 ( ) 依主管機關規定,各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應採取下列何項措施? (A) 由經辦人員代客保管 (B) 設簿登記,交指定主管人員集中保管 (C) 毋需以電話或發函通知客戶洽領 (D) 通報主管機關核備。
#1239849
33、 ( ) 有關金融機構辦理有價證券買賣交易之內部控制措施,下列敘述何者錯誤? (A) 應確實認證,以降低交易風險 (B) 各筆交易款項之支付應經主管核准 (C) 付款支票應以交易對手以外之第三人為受款人 (D) 發現有價證券遭偽變造之情事,應即通報主管機關。
#1239850
34、 ( ) 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確? (A) 應健全徵信、授信及追蹤考核制度 (B) 一律徵提不動產為擔保品 (C) 貸放資金不宜直接撥付借款人 (D) 對借戶提供之身分證明文件,應至法務部戶役政為民服務公用資料庫網站查詢,並確實核對客戶身分。
#1239851
35、 ( ) 依主管機關規定,金融機構辦理自動櫃員機之內部稽核及自行查核,應指定專人監看錄影帶並作成紀錄,其監看頻率為何? (A) 每日 (B) 每三日 (C) 每週 (D) 每月。
#1239852
36、 ( ) 為防範歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領案件發生,銀行應加強之措施,下列敘述何者錯誤? (A) 提醒客戶於設定金融卡密碼時,勿使用懶人密碼 (B) 提醒客戶定期變更金融卡密碼 (C) 提醒客戶於輸入金融卡密碼時,以手遮蓋 (D) 提醒客戶將金融卡密碼記載於金融卡上之不明顯處。
#1239853
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