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公職◆銀行內部控制◆法規
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94年 - 94 台灣金融研訓院第 8 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48444
> 試題詳解
28、 ( ) 依主管機關規定,票券金融公司投資單一企業所發行之公司債,其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少?
(A) 百分之五
(B) 百分之十
(C) 百分之十五
(D) 百分之二十。
答案:
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統計:
A(99), B(36), C(4), D(11), E(0) #1239845
詳解 (共 1 筆)
感謝阿摩&摩友們
B1 · 2021/10/28
#5180988
依 票券金融公司投資債券及股權商品管理...
(共 169 字,隱藏中)
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相關試題
29、 ( ) 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會及高階管理階層均應該負責之事項,下列敘述何者錯誤? (A) 建立追求利潤重於安全穩健之企業文化 (B) 提昇全體員工高尚廉潔之道德水準 (C) 在組織內建立人人重視內部控制並身體力行之文化 (D) 讓全體員工瞭解自己在內部控制作業程序中所擔負的任務,並善盡其責。
#1239846
30、 ( ) 有關強化銀行內部控制制度之措施,下列敘述何者錯誤? (A) 確實施行行員職務輪調 (B) 確實施行行員休假制度 (C) 加強對員工各項體能之訓練 (D) 嚴格執行對員工品德之考核。
#1239847
31、 ( ) 為避免類似美國世貿大樓倒塌,導致本國銀行海外分行行舍全毀,嚴重影響業務正常運作,金融機構應加強下列何項措施? (A) 洗錢防制訓練 (B) 遵守法令訓練 (C) 自行查核訓練 (D) 電腦備援系統之建立及管理。
#1239848
32、 ( ) 依主管機關規定,各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應採取下列何項措施? (A) 由經辦人員代客保管 (B) 設簿登記,交指定主管人員集中保管 (C) 毋需以電話或發函通知客戶洽領 (D) 通報主管機關核備。
#1239849
33、 ( ) 有關金融機構辦理有價證券買賣交易之內部控制措施,下列敘述何者錯誤? (A) 應確實認證,以降低交易風險 (B) 各筆交易款項之支付應經主管核准 (C) 付款支票應以交易對手以外之第三人為受款人 (D) 發現有價證券遭偽變造之情事,應即通報主管機關。
#1239850
34、 ( ) 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確? (A) 應健全徵信、授信及追蹤考核制度 (B) 一律徵提不動產為擔保品 (C) 貸放資金不宜直接撥付借款人 (D) 對借戶提供之身分證明文件,應至法務部戶役政為民服務公用資料庫網站查詢,並確實核對客戶身分。
#1239851
35、 ( ) 依主管機關規定,金融機構辦理自動櫃員機之內部稽核及自行查核,應指定專人監看錄影帶並作成紀錄,其監看頻率為何? (A) 每日 (B) 每三日 (C) 每週 (D) 每月。
#1239852
36、 ( ) 為防範歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領案件發生,銀行應加強之措施,下列敘述何者錯誤? (A) 提醒客戶於設定金融卡密碼時,勿使用懶人密碼 (B) 提醒客戶定期變更金融卡密碼 (C) 提醒客戶於輸入金融卡密碼時,以手遮蓋 (D) 提醒客戶將金融卡密碼記載於金融卡上之不明顯處。
#1239853
37、 ( ) 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理,下列敘述何者正確? (A) 對自動櫃員機及週遭監視之錄影帶應保存二個月 (B) 自動化服務區應張貼「須刷卡入內」告示 (C) 應裝設專線服務電話二十四小時受理金融卡申訴事宜 (D) 僅須建立自動櫃員機每營業日定時巡查作反偵測機制。
#1239854
38、 ( ) 下列何者屬「金融機構作業委託他人處理應注意事項」所規範之委外作業事項? (A) 車輛貸款授信審核之准駁 (B) 委任財務查核會計師辦理內部稽核作業 (C) 企業貸款行銷及對保作業 (D) 應收債權之催收作業。
#1239855
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