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公職◆銀行內部控制◆法規
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)(重複3)#49570
> 試題詳解
27、 依主管機關規定,票券金融公司投資單一企業所發行之公司債,其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少?
(A) 百分之五
(B) 百分之十
(C) 百分之十五
(D) 百分之二十
答案:
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統計:
A(63), B(33), C(2), D(4), E(0) #1258949
詳解 (共 1 筆)
Eclat Y. Lim
B1 · 2019/11/11
#3662679
票券金融公司投資單一銀行所發行之金融債券...
(共 223 字,隱藏中)
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28、 依巴塞爾銀行監理委員會「內部控制制度評估原則」,下列何者應負責監控內部控制制度之適足性、有效運作及確保授權辦法得以有效執行? (A) 稽核委員會 (B) 高階管理階層 (C) 基層員工 (D) 董事會
#1258950
29、 對於客戶異常性之鉅額交易,金融機構經辦人員應如何處理最為妥適? (A) 婉拒客戶往來 (B) 作必要之查證 (C) 立即報警 (D) 勿予理會
#1258951
30、 金融機構辦理有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? (A) 應確認有價證券交易之真實性 (B) 付款支票應以交易對手為受款人 (C) 各筆交易款項之支付均經主管核准 (D) 應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支票
#1258952
31、 金融機構對於客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易異常情形,若有疑似洗錢,應切實依據下列何項法規,向指定之機構申報? (A) 個人資料保護法 (B) 公司法 (C) 公平交易法 (D) 洗錢防制法
#1258953
32、 各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應以下列何種方式處理? (A) 通報主管機關 (B) 設簿登記後由櫃員保管 (C) 放置櫃員現金箱後入庫保管 (D) 設簿登記後交指定主管人員集中保管
#1258954
33、 金融機構受理客戶所持身分證為86年9月30日後領發者,辦理下列何項業務,可免至內政部戶役政網站查詢客戶身分證領發紀錄? (A) 申購基金 (B) 開立支票存款戶 (C) 申請信用卡 (D) 開立活期儲蓄存款戶
#1258955
34、 有關金融機構辦理票券業務之作業流程與相關之內部控制,下列敘述何者錯誤? (A) 明確劃分互為牽制之工作 (B) 庫存票券與保管條設簿登記控管,並定期清點 (C) 交易員對異常交易同時具有更正、取消及覆核之權限 (D) 買入商業本票到期時,自行向票載付款行庫提示兌償,而非交由他人代兌
#1258956
35、 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確? (A) 一律徵提不動產為擔保品 (B) 貸放資金不宜直接撥付借款人 (C) 應健全徵信、授信及追蹤考核制度 (D) 行員與放款客戶保持資金往來,藉以掌握客戶資信
#1258957
36、 依主管機關規定,銀行應指定專人定期觀看自動櫃員機監視錄影帶之頻率為何? (A) 每季 (B) 每月 (C) 每週 (D) 每日
#1258958
37、 金融機構對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料,若屬本行客戶者,應即採取之處理方式中,下列何者錯誤? (A) 通知客戶換卡 (B) 以電腦控管辦理停卡 (C) 應儘速銷毀相關資料 (D) 通報轄區警察機關處理
#1258959
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