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公職◆銀行內部控制◆法規
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101年 - 101 台灣金融研訓院第 21 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49789
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26、 依銀行法規定,原則上商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額,至多不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之若干百分比?
(A) 百分之二十
(B) 百分之二十五
(C) 百分之三十
(D) 百分之四十
答案:
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統計:
A(15), B(47), C(105), D(36), E(0) #1263601
詳解 (共 1 筆)
Weber Lin
B1 · 2021/03/15
#4595514
依銀行法規定,原則上商業銀行辦理住宅建築...
(共 65 字,隱藏中)
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27、 有關銀行辦理財富管理業務時所應遵循之規範,下列敘述何者錯誤? (A) 客戶應填具資料表 (B) 銀行應界定客戶風險承受等級 (C) 銀行不得拒絕客戶投資理財之需求 (D) 銀行非經適當之授權,不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
#1263602
28、 票券商辦理非公司組織之公營事業機構何項業務時,不須辦理徵信調查? (A) 承銷之本票經其他金融機構保證者 (B) 對該機構發行本票之承銷 (C) 對該機構發行本票之保證 (D) 對該機構發行本票之背書
#1263603
29、 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應對銀行建立並維持妥適有效的內部控制制度負最後之責? (A) 基層員工 (B) 稽核委員會 (C) 高階管理層 (D) 董事會
#1263604
30、 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「有效銀行監理核心原則」,為充分反映銀行所承擔的風險,銀行監理機關應為所有銀行訂定下列何者? (A) 整體營運策略 (B) 明確的授權及分層負責辦法 (C) 適當的政策及作業程序 (D) 審慎而妥適的最低資本適足限額
#1263605
31、 有關詐騙集團偽造有價證券,利用銀行內控缺失詐騙資金,下列敘述何者錯誤? (A) 辦理保管業務及有價證券買賣,應加強與交易對手及交易內容之確認 (B) 辦理交割應確認有價證券之真實性,毋需詳查交易對手身份證明 (C) 嚴禁抬頭人禁止背書轉讓之支票轉讓存入他人帳戶情事 (D) 對庫存有價證券及空白單據應嚴格控管並定期清點
#1263606
32、 金融機構受理開戶,非個人戶部分,依規定除應徵取登記證照外,應徵取下列何者,始可辦理? A.董事會議紀錄 B.公司章程 C.財務報表 D.股東名冊 (A) A、B或 D (B) A、C或 D (C) A、B或 C (D) B、C或 D
#1263607
33、 有關金融機構對於以不實資料詐騙冒貸消費性貸款之防範措施,下列敘述何者錯誤? (A) 對於委外事項應定期稽核 (B) 金融機構應評估受託機構內部控制度之妥適性 (C) 辦理消費性放款相關資料之查證及注意事項應列為內部稽核重點 (D) 如發現委外之受託人有以人頭戶申請貸款者,俟委託契約到期應終止之
#1263608
34、 有關銀行及票券金融公司辦理票券業務,下列敘述何者錯誤? (A) 交易款項之支付須經主管核准 (B) 付款支票應以交易對手為受款人 (C) 未經授權之人員不得操作電腦 (D) 經辦人員得逕為更正或取消交易
#1263609
35、 下列何項敘述不符票券交易作業流程及內部控制原則? (A) 買入票券對保證章應確實核對認證 (B) 應確實認交易對手與交易內容 (C) 對購入同一金融機構保證之有價券應訂定額度控管 (D) 買入商業本票到期時交由他人代為兌償
#1263610
36、 金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器,應視影響程度通知相關單位,下列何者非屬必要通知之單位? (A) 警察機關 (B) 財金資訊公司 (C) 銀行公會 (D) 跨行客戶所屬金融機構
#1263611
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