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公職◆銀行內部控制◆法規
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)(重複3)#49570
> 試題詳解
4、 依銀行法規定,原則上商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額,至多不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之若干百分比?
(A) 百分之二十
(B) 百分之二十五
(C) 百分之三十
(D) 百分之四十
答案:
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統計:
A(8), B(34), C(65), D(5), E(0) #1258926
詳解 (共 1 筆)
Rosalyn
B1 · 2019/12/03
#3700330
依銀行法72-2條第一項,商業銀行辦理住...
(共 67 字,隱藏中)
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5、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者非屬銀行內部控制制度之原則? (A) 風險辨識與評估 (B) 營業單位自訂表格提供資訊 (C) 控制活動與職務分工 (D) 管理階層之監督及控制文化
#1258927
6、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關銀行建立法令遵循主管制度,下列敘述何者錯誤? (A) 自評頻率至少每年一次 (B) 應指派人員擔任法令遵循主管 (C) 應對各單位施以適當合宜之法規訓練 (D) 應建立清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統
#1258928
7、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行業資產保管單位辦理自行查核之頻率,下列敘述何者正確? (A) 每季至少辦理一次專案自行查核 (B) 每年至少辦理二次專案自行查核 (C) 每月至少辦理一次一般自行查核 (D) 每半年至少辦理一次一般自行查核
#1258929
8、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者非屬得對銀行業提列檢查意見或查核缺失之單位? (A) 內部稽核單位 (B) 委任之會計師 (C) 金融聯合徵信中心 (D) 金融檢查機關
#1258930
9、 依「銀行稽核工作考核要點」規定,銀行對於涉嫌舞弊案件應於事件發現當日後多久期限內,將詳細資料或後續處理情形函報相關主管機關? (A) 一週 (B) 二週 (C) 三週 (D) 一個月
#1258931
10、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者為首次擔任銀行國內營業單位之經理應具備之資格條件? (A) 曾在營業單位辦理自行查核工作半年以上 (B) 參與稽核單位之查核實習三次以上,並撰寫實習查核心得報告 (C) 曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上 (D) 曾在營業單位擔任自行查核主管一年以上,且曾發現重大舞弊,使銀行免於損失
#1258932
11、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關自行查核之實施方式,下列敘述何者錯誤? (A) 銀行各營業單位均應辦理自行查核 (B) 資訊單位亦需辦理自行查核 (C) 由單位主管指定非原經辦人員辦理 (D) 由銀行內部稽核單位負責檢查作業
#1258933
12、 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關董事會之敘述,下列何者錯誤? (A) 董事會應確認風險管理之有效性 (B) 董事會應負風險管理最終責任 (C) 銀行應設置專屬於董事會之風險控管單位 (D) 專責風險控管單位若發現重大曝險應向董事會報告
#1258934
13、 金融機構運鈔車之使用及裝置應注意安全及符合內部控制原則,下列敘述何者正確? (A) 運鈔路線應經常改變並予保密 (B) 運鈔車保險櫃之密碼應於出發前通知運鈔人員 (C) 運鈔路線應於出發前一日告知相關人員 (D) 可使用分行經理座車代替運鈔車,以掩人耳目
#1258935
14、 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定,有關報警、警報系統方面,除應週延裝設自動報警、警報系統,並與警察機關或保全公司連線外,前述報警及警報系統應加裝下列何種設備,以維系統之暢通? (A) 自動錄影設備 (B) 防霉設備 (C) 防水匣 (D) 不斷電設備
#1258936
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