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公職◆銀行內部控制◆法規
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#4268
> 試題詳解
26.下列何者非屬商業銀行得投資之有價證券?
(A)公債
(B)金融債券
(C)固定收益特別股
(D)大陸地區公司發行之短期票券
答案:
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統計:
A(11), B(3), C(30), D(115), E(0) #177641
詳解 (共 2 筆)
小婷
B1 · 2021/09/03
#5063737
(一)公債。(二)短期票券。(三)金融債...
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丸子
B2 · 2022/05/29
#5484021
Preferred stock特別股 ...
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相關試題
27.依主管機關規定,票券金融公司投資單一企業所發行之公司債,其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少?(A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之十五 (D)百分之二十
#177642
28.依巴塞爾銀行監理委員會「內部控制制度評估原則」,下列何者應負責監控內部控制制度之適足性、有效運作及確保授權辦法得以有效執行?(A)稽核委員會 (B)高階管理階層 (C)基層員工 (D)董事會
#177643
29.對於客戶異常性之鉅額交易,金融機構經辦人員應如何處理最為妥適?(A)婉拒客戶往來 (B)作必要之查證 (C)立即報警 (D)勿予理會
#177644
30.金融機構辦理有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤?(A)應確認有價證券交易之真實性 (B)付款支票應以交易對手為受款人(C)各筆交易款項之支付均經主管核准 (D)應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支票
#177645
31.金融機構對於客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易異常情形,若有疑似洗錢,應切實依據下列何項法規,向指定之機構申報?(A)個人資料保護法 (B)公司法 (C)公平交易法 (D)洗錢防制法
#177646
32.各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應以下列何種方式處理?(A)通報主管機關 (B)設簿登記後由櫃員保管(C)放置櫃員現金箱後入庫保管 (D)設簿登記後交指定主管人員集中保管
#177647
33.金融機構受理客戶所持身分證為86 年9 月30 日後領發者,辦理下列何項業務,可免至內政部戶役政網_________站查詢客戶身分證領發紀錄?(A)申購基金 (B)開立支票存款戶(C)申請信用卡 (D)開立活期儲蓄存款戶
#177648
34.有關金融機構辦理票券業務之作業流程與相關之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)明確劃分互為牽制之工作(B)庫存票券與保管條設簿登記控管,並定期清點(C)交易員對異常交易同時具有更正、取消及覆核之權限(D)買入商業本票到期時,自行向票載付款行庫提示兌償,而非交由他人代兌
#177649
35.為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確?(A)一律徵提不動產為擔保品 (B)貸放資金不宜直接撥付借款人(C)應健全徵信、授信及追蹤考核制度(D)行員與放款客戶保持資金往來,藉以掌握客戶資信
#177650
36.依主管機關規定,銀行應指定專人定期觀看自動櫃員機監視錄影帶之頻率為何?(A)每季 (B)每月 (C)每週 (D)每日
#177651
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