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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#107006
> 試題詳解
26.在保險業之範疇,人壽保險業普遍被認為需要考量的洗錢及資恐風險最全面,係基於下列何項理由?
(A)具有高度的國際保險業務
(B)具有複雜的交易及通路風險
(C)易推出新產品或辦理新種業務
(D)具有高保單價值/現金價值的保險商品
答案:
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統計:
A(14), B(226), C(94), D(1990), E(0) #2895073
詳解 (共 2 筆)
minniecheng1027
B1 · 2022/06/26
#5527778
須留意題目:「在保險業的範疇內」->...
(共 62 字,隱藏中)
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茶茶
B2 · 2022/07/19
#5562691
O (D) 具有高保單價值/現金價值的保...
(共 110 字,隱藏中)
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相關試題
27.依據公司規模及風險,「保險公司」依法應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之 防制洗錢及打擊資恐專責單位,且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務者。請問前述之 「保險公司」,係指下列何者? (A)本國人身保險公司 (B)本國財產保險公司 (C)外國人身保險公司 (D)國際保險業務分公司(OIU)
#2895074
28.不法份子欲利用低保價金或無保價金的保險商品(例如健康險)來獲取不法利益,大多會被歸類為哪一類 型的行為而為保險業所熟悉並加以控管? (A)侵害消費者權益 (B)保險詐欺 (C)招攬爭議 (D)告知不實
#2895075
29.保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約給付保險金前,採取何種措施? A.對於經指定為受益 人之自然人、法人或信託之受託人,應取得其姓名或名稱 B.對於依據契約特性或其他方式指定為受益人 者,應取得充分資訊,以確認受益人身分 (A)僅 A (B)僅 B (C) AB 皆要 (D) AB 皆不用
#2895076
30.下列何者不是保險業應該採行的風險控管措施? (A)熟知保險產品可用作洗錢的方式 (B)良好的內部警示與調查機制 (C)透過盡職審查篩選出好客戶,以避免自身成為動機不明客戶利用對象 (D)判定可疑交易背後是否隱藏有犯罪行為
#2895077
31.電匯是洗錢者快速且大量移轉資金的有效工具,下列何項非屬洗錢者為了躲避監控採取的作法? (A)將一筆資金透過多人進行多次電匯至多個帳戶,讓金融機構不容易看出資金的來源及去處 (B)找一個可以提供真實身份證明與無不良紀錄的第三者充當匯款人或受款人 (C)透過多家銀行的多個白手套,將非法資金化整為零 (D)將非法資金進行一次性電匯以避免支出多次手續費
#2895078
32.有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因,下列敘述何者錯誤? (A)有些非營利組織設有匿名現金捐款箱,可以不開收據 (B)非營利組織容易獲得民眾信任,可能被恐怖份子利用,作為公開募款管道 (C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常會引人注目,有助於資恐資金之募集 (D)各國法令雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
#2895079
33.律師、會計師等專業人士陳報可疑交易數量極少最可能的主因為何? (A)絕不受理有洗錢嫌疑之客戶 (B)重視客戶隱私的保密 (C)律師、會計師無協助洗錢之風險 (D)申報可疑交易會遭到報復
#2895080
34.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)要求各會員國應舉行相互評鑑。評鑑員認識受評鑑國風險的第一步參 考資訊為何? (A)國際新聞報導 (B)該國之國家洗錢及資恐風險評估報告 (C)信用評等公司所發布之報告 (D)受評鑑國近 2 年來股匯市之表現
#2895081
35.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員,於評鑑過程中,應考量該國的洗錢及資恐的本質與各個風險因 子的嚴重性,不包括下列何者? (A)貪腐程度及反貪措施的強度 (B)犯罪組織的型態及猖獗程度 (C)恐怖組織活動及募款的普遍性 (D)跨境移轉犯罪不法資產的嚴重性
#2895082
36.若重要政治性職務人士涉及高風險產業,金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高, 下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業? (A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業 (C)營造及大型公共工程 (D)與政府採購相關之企業
#2895083
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