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公職◆銀行內部控制◆法規
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105年 - 105 台灣金融研訓院第 30 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#58062
> 試題詳解
27.依主管機關規定,下列何者非屬商業銀行投資國內及國外有價證券之種類?
(A)短期票券
(B)固定收益特別股
(C)區域性金融組織發行之債券
(D)未上市上櫃公司股票
答案:
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統計:
A(78), B(345), C(77), D(1766), E(0) #1471921
詳解 (共 1 筆)
kenny40307
B1 · 2020/05/06
#3934384
未上市上櫃公司股票,不行
(共 14 字,隱藏中)
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相關試題
28.商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額,不得超過該公司已發 行股份總數之多少百分比? (A) 5% (B) 10% (C) 25% (D) 30%
#1471922
29.依「票券金融管理法」規定,票券商得買賣下列何種未經信用評等公司評等為一定等級以上之金融商品? (A)金融債券 (B)公司債 (C)資產基礎證券 (D)基於商品交易且經受款人背書之匯票
#1471923
30.已依「證券交易法」發行股票之公司,得依章程規定設置獨立董事,但主管機關應視公司規模、股東結 構、業務性質及其他必要情況,要求其設置獨立董事,人數不得少於二人,且不得少於董事席次之若干 比例? (A)五分之一 (B)四分之一 (C)三分之一 (D)二分之一
#1471924
31.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應制訂妥善之內部控制政 策,監控內部控制制度之適足性及有效運用? (A)董事會 (B)董事長 (C)高階管理階層 (D)稽核委員會
#1471925
32.為避免發生詐騙集團偽造有價證券,行詐騙資金情事,下列敘述何者錯誤? (A)辦理有價證券買賣業務,應由中、後台人員與交易對手確認交易內容 (B)辦理有價證券買賣交割時應再詳查交易對手之身分證明並確認有價證券之真實性 (C)對於相關票據之處理,應授權承辦人員視實際情況得將抬頭人禁止背書轉讓之支票轉讓存入他人帳戶 (D)辦理定期存款業務,對於定存單之交割,應確實認證交割人員之身分及交易之真實性
#1471926
33.強化金融機構內部管理、杜絕舞弊,應採取何項措施? (A)應注意從業人員生活規範 (B)主管人員對業務處理程序之督導應從寬從簡 (C)對行員與客戶間異常資金往來主管應協助保密 (D)為培養查核經驗,內部自行查核之項目及時間應固定
#1471927
34.金融機構對於存戶未及時領回存摺之相關內控措施,下列敘述何者正確? (A)得由各經辦人員保管 (B)設簿登記交指定主管人員集中保管 (C)放置營業櫃檯請客戶自由取回 (D)告知客戶存摺交由原經辦統一保管
#1471928
35.金融機構受理客戶所持身分證為 86 年 9 月 30 日後領發者,辦理下列何項業務,可免至內政部戶役政網 站查詢客戶身分證領發紀錄? (A)申購基金 (B)開立支票存款戶 (C)申請信用卡 (D)開立活期儲蓄存款戶
#1471929
36.辦理保管業務及有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? (A)交易對象是否人頭戶與銀行無關 (B)空白單據之保管領用均有周延牽制控管 (C)對購入有價證券交割前均有確實認證 (D)各筆交易均應經主管核准後為之
#1471930
37.金融機構為防範不法超貸,對於授信業務之管理,下列敘述何者錯誤? (A)落實事前徵信 (B)加強覆審及追蹤考核 (C)健全內部稽核制度並有效執行 (D)所有授信案件均提報董事會核准始行放貸
#1471931
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