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公職◆銀行內部控制◆法規
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106年 - 106 台灣金融研訓院第 31 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#63835
> 試題詳解
28.依票券金融管理相關規定,票券金融公司與初次往來客戶辦理政府債券之經紀業務時,下列敘述何者錯 誤?
(A)應核對相關身分證明文件
(B)應確定為客戶本人或其負責人親自辦理
(C)得以書面委託第三人代辦,但票券金融公司無須查證委託事項之真偽
(D)應詳實記錄交易之時間、種類、數量、金額及顧客名稱
答案:
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統計:
A(8), B(12), C(2541), D(13), E(0) #1637541
詳解 (共 1 筆)
李儀瑄
B1 · 2018/05/05
#2769072
應核對相關身分證明文件,以確定為客戶本人...
(共 92 字,隱藏中)
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29.依「國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則」規定,銀行可承擔之風險限額之訂定, 應由下列何者負責? (A)董事會 (B)監事會 (C)高階管理階層 (D)經理部門
#1637542
30.依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「有效銀行監理核心原則」,為充分反映銀行所承擔的風險,銀行 監理機關應為所有銀行訂定下列何者? (A)整體營運策略 (B)明確的授權及分層負責辦法 (C)適當的政策及作業程序 (D)審慎而妥適的最低資本適足限額
#1637543
31.依主管機關函釋,銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業? (A)一般自行查核 (B)出納或經理財務之事務 (C)專案自行查核 (D)會同密封金庫備份鑰匙
#1637544
32.銀行辦理存、匯業務,如發現有涉嫌不法情事者,應立即通知下列何種機關? (A)治安機關 (B)保防機關 (C)情治機關 (D)國安局
#1637545
33.有關強化銀行內部控制制度之措施,下列敘述何者錯誤? (A)確實施行行員職務輪調 (B)確實施行行員休假制度 (C)加強對員工各項體能之訓練 (D)嚴格執行對員工品德之考核
#1637546
34.為避免類似美國世貿大樓倒塌,導致本國銀行海外分行行舍全毀,嚴重影響業務正常運作,金融機構應加 強下列何項措施? (A)洗錢防制訓練 (B)遵守法令訓練 (C)自行查核訓練 (D)電腦備援系統之建立及管理
#1637547
35.金融機構受理開戶,非個人戶部分,依規定除應徵取登記證照外,應徵取下列何者,始可辦理? A.董事 會議紀錄 B.公司章程 C.財務報表 D.股東名冊 (A) A、B、D (B) A、C、D (C) A、B、C (D) B、C、D
#1637548
36.各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應以下列何種方式處理? (A)通報主管機關 (B)設簿登記後由櫃員保管 (C)放置櫃員現金箱後入庫保管 (D)設簿登記後交指定主管人員集中保管
#1637549
37.金融機構委託他人辦理代收信用卡帳款作業,應依下列何項規定辦理? (A)洗錢防制法 (B)個人資料保護法 (C)金融機構安全維護注意要點 (D)金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法
#1637550
38.金融機構為避免發生不法超額授信案件,所採取加強內控措施,下列敘述何者錯誤? (A)健全徵信作業 (B)落實覆審作業 (C)確實辦理貸後追蹤考核 (D)俟金融檢查發現問題再予處理
#1637551
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