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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
29.下列何者不是保險業作為抵減洗錢及資恐風險之手段?
(A)良好且合理的職責分工
(B)以躉繳方式繳交保險費
(C)具有良好的內部警示與調查機制
(D)建置第二道防線法遵或風險管理之機制
答案:
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統計:
A(37), B(1454), C(9), D(17), E(0) #3334540
詳解 (共 1 筆)
WaaQ
B2 · 2025/05/07
#6409535
(B) 以躉繳方式繳交保險費 :一次付清全部保險費
~一>可能引起洗錢及資恐的疑慮
5
0
私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2024/12/11
私人筆記#6569951
未解鎖
躉繳(又稱一次繳清或繳交全額)是指保險契...
(共 130 字,隱藏中)
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相關試題
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確? (A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品,都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值,完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
#3334541
31.下列何者非屬稱為「守門員」(Gatekeeper)的專業人士(律師、會計師與公證人等)協助客戶洗錢的行為? (A)協助客戶利用信託基金收受髒錢與購買房地產 (B)提供專業財務建議給犯罪組織 (C)協助客戶利用境外公司與信託帳戶洗錢 (D)提供客戶有關投資、信託及稅務等諮詢服務
#3334542
32.不法份子欲利用低保價金或無保價金的保險商品(例如健康險)來獲取不法利益,大多會被歸類為哪一類型的行為 而為保險業所熟悉並加以控管? (A)侵害消費者權益 (B)保險詐欺 (C)招攬爭議 (D)告知不實
#3334543
33.有關資恐交易特點之敘述,下列何者錯誤? (A)只能依靠系統監控,無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金來源大都是小額的電匯 (C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金來源大都是合法的
#3334544
34.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)要求各會員國應舉行相互評鑑。評鑑員認識受評鑑國風險的第一步參考資訊為何? (A)國際新聞報導 (B)該國之國家洗錢及資恐風險評估報告 (C)信用評等公司所發布之報告 (D)受評鑑國近 2 年來股匯市之表現
#3334545
35.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
#3334546
36.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶? A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 C.確認客戶身分並加以驗證 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3334547
37.下列何者是存提匯款類常見疑似洗錢表徵? A.客戶突有達特定金額以上存款 B.不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入,且又迅速移轉 C.每筆存、提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3334548
38.有關 FATF 對於重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具法律約束力 B.對政治性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AB (B)僅 AD (C)僅 BD (D)僅 CD
#3334549
39.銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查? (A)法務部 (B)金管會 (C)財政部 (D)中央銀行
#3334550
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