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理財規劃實務
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104年 - 104年第二十七屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41031
> 試題詳解
30、 ( ) 小張現年 40歲,預計 60歲退休,如果想在退休時擁有 2,500 萬元的退休金,以每年平均投資報酬率7%估算,從現在起每年應有之投資金額為若干?(取最近似值)
(A) 609,830元
(B) 645,995 元
(C) 674,484 元
(D) 905,000 元
答案:
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統計:
A(195), B(22), C(17), D(9), E(0) #1146957
詳解 (共 2 筆)
Ive Lin
B2 · 2017/10/03
#2430506
2500萬/年金終值(n=20,r=7%...
(共 44 字,隱藏中)
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10
0
Jia Chen
B1 · 2017/03/12
#1664513
2500萬/(7%,20年,年金終值)
4
1
相關試題
31、 ( ) 當發現目前每年的儲蓄率無法達到原先的退休規劃需求,得採取的措施,下列何者錯誤? (A) 延後退休年齡 (B) 降低原訂的退休後生活水準 (C) 增加每日定期定額投資額度 (D) 把錢全部放在定存以免發生投資損失
#1146958
32、 ( ) 有關退休金規劃,下列何者正確? (A) 期望企業的勞工退休金 (B) 及早自行籌備退休金 (C) 依賴政府的國民年金 (D) 養兒防老
#1146959
33、 ( ) 有關投資組合與投資策略,下列何者錯誤? (A) 投資組合保險策略在盤整市場時,有買高賣低特性 (B) 固定比例策略沒有具體的調整標準,容易受主觀因素影響 (C) 要從事投機組合,最好以閒餘資金或意外財源操作 (D) 運用向日葵原則,其中花心是機動性較高,視波段操作的戰術資產配置
#1146960
34、 ( ) 有關投資組合敘述,下列何者錯誤? (A) 投資組合是一般人資產配置的核心,占資產中最大的比重 (B) 若以退休準備金為主,則可投資於價值型股票或風險分散的股票型共同基金 (C) 若以子女教育準備金為主,則可投資於殖利率高的中長期債券搭配成長型股票 (D) 其他較短期已做理財目標規劃的項目,不須放在投資組合中
#1146961
35、 ( ) 當央行擔心景氣過熱可能引發通貨膨漲而將利率開始往上調整時,此時應將資金如何配置? (A) 由股票基金逐步轉至貨幣基金 (B) 由股票基金逐步轉至債券基金 (C) 由貨幣基金逐步轉至債券基金 (D) 由貨幣基金逐步轉至股票基金
#1146962
36、 ( ) 黃先生總資產市值為 100萬元,可接受的總資產市值下限為 70萬元,可承擔風險係數為 3,依投資組合保險策略投資股票,若所投資之股票價值下跌 10萬元,則應如何調整? (A) 賣出股票 10萬元 (B) 賣出股票 20萬元 (C) 買入股票 10萬元 (D) 買入股票 20萬元
#1146963
37、 ( ) A 君的投資組合包含甲、乙、丙三家公司股票,其占投資組合比重分別為 30%、25%及 45%,假設甲、乙及丙公司個股股票期望投資報酬分別為 10%、8%及 9%,請問 A 君的整體投資組合報酬率約為何? (A) 6% (B) 7% (C) 8% (D) 9%
#1146964
38、 ( ) 假設國庫券利率為 3%。整體股票市場投資預期報酬率為 8%,高島公司股票的預期報酬率為 1%,請問高島公司股票價格與股票市場指數呈現下列何種關係? (A) 正相關 (B) 負相關 (C) 無任何相關 (D) 無法判別
#1146965
39、 ( ) 將投資 10年以上的報酬率之上、下限區間,與單年期的投資報酬率之上、下限區間相比較,下列敘述何者較符合實證之事實? (A) 10 年報酬率,其上下限區間較集中 (B) 單年期報酬率,其上下限區間較集中 (C) 兩者之上下限區間,大致相同 (D) 兩者並無穩定之關係
#1146966
40、 ( ) 目前某一指數為 100 點,預期未來三個月達到 130 點的機率為 30%,跌到 90點的機率為 50%,維持目前狀況為 20%,則投資此一指數的預期報酬率為何? (A) 3% (B) 4% (C) 5% (D) 6%
#1146967
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