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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#75359
> 試題詳解
30.有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管?
(A)董事會
(B)董事長
(C)總經理
(D)公司自行規定
答案:
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統計:
A(2778), B(88), C(207), D(46), E(0) #1974354
私人筆記 (共 1 筆)
5CC(112郵局專二正取)
2023/12/25
私人筆記#5664050
未解鎖
證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定...
(共 176 字,隱藏中)
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相關試題
31.客戶某甲申請將退還的大額保費一部份匯往海外某第三人帳戶,並聲稱因為跟對方有債務必須償還,站在洗錢防制與打擊 資恐的立場,請問保險公司下列哪項處置最不適宜? (A)調查該海外帳戶所在地國家是否為洗錢高風險國家地區 (B)堅持將保費全額退還給客戶(要保人)本人收受 (C)通知該帳戶所有人該筆匯款為保費退款並提醒其必須謹慎收受該筆匯款 (D)應該考慮評估申報疑似洗錢交易
#1974355
32.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
#1974356
33.保險經紀人在國家風險評估報告(NRA)弱點行業中被評為洗錢中度風險行業,主要是因為該行業的哪一特性? (A)居間介紹業務的特性 (B)收取佣金與服務費用的特性 (C)為被保險人(客戶)安排保險規劃等守門員的角色 (D)可能居於雙方代理的角色
#1974357
34.保險公司增加客戶可以使用便利商店 i-bon 機器繳付保費的服務,此項服務增加的洗錢風險主要在於下列何者? (A) i-bon 提供的服務項目太過多元的風險 (B)便利商店家數過多的風險 (C)增加辨識繳費者身分的困難 (D)增加保費金流入帳的困難
#1974358
35.國際保險業務分公司(OIU)之業務屬性,有涉及較高洗錢及資恐風險之可能,其相關敘述,下列何者錯誤? (A) OIU 之業務屬性係提供境外客戶以外幣收付之保險業務、再保險業務及其他保險相關業務 (B) OIU 商品皆為投資型保單,具有較高投資風險 (C) OIU 境外客戶的資金來源與資產,不易驗證 (D) OIU 本身即代表境外業務,透明度較低
#1974359
36.下列何項表徵與利用保險業洗錢之態樣較無直接關聯? (A)躉繳大額保費 (B)現金繳交保費 (C)大額溢繳保費 (D)對理賠條款詳加詢問
#1974360
37.有關非營利組織之風險認知,下列敘述何者正確? (A)非營利組織屬公益性質,洗錢資恐風險低 (B)主管機關對於非營利組織之監理密度通常較為寬鬆 (C)慈善團體捐款,均有捐款名冊可供查證 (D)非營利組織經合法登記者,得豁免查證實質受益人
#1974361
38.有關資恐交易特點之敘述,下列何者錯誤? (A)只能依靠系統監控,無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯 (C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
#1974362
39.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項? (A)可預設交易監控參數 (B)可快速且大量匯款 (C)可輕易追蹤個別交易 (D)可自動儲存交易紀錄
#1974363
40.下列何者最有可能是公職人員利用人頭帳戶洗錢的表徵? (A)買賣低價股 (B)申請自取對帳單 (C)要求每日回報損益 (D)交易金額與身分顯不相當
#1974364
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