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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#75359
> 試題詳解
32.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?
(A)損害填補型保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具高保單價值準備金人身保險商品
答案:
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統計:
A(14), B(2), C(9), D(2920), E(0) #1974356
詳解 (共 2 筆)
得榮 郵局已上榜謝謝大家
B1 · 2021/05/11
#4714323
高保單價值
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Alley
B2 · 2021/07/15
#4905519
具高保單價值準備金或具高現金價值或躉繳保...
(共 38 字,隱藏中)
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相關試題
33.保險經紀人在國家風險評估報告(NRA)弱點行業中被評為洗錢中度風險行業,主要是因為該行業的哪一特性? (A)居間介紹業務的特性 (B)收取佣金與服務費用的特性 (C)為被保險人(客戶)安排保險規劃等守門員的角色 (D)可能居於雙方代理的角色
#1974357
34.保險公司增加客戶可以使用便利商店 i-bon 機器繳付保費的服務,此項服務增加的洗錢風險主要在於下列何者? (A) i-bon 提供的服務項目太過多元的風險 (B)便利商店家數過多的風險 (C)增加辨識繳費者身分的困難 (D)增加保費金流入帳的困難
#1974358
35.國際保險業務分公司(OIU)之業務屬性,有涉及較高洗錢及資恐風險之可能,其相關敘述,下列何者錯誤? (A) OIU 之業務屬性係提供境外客戶以外幣收付之保險業務、再保險業務及其他保險相關業務 (B) OIU 商品皆為投資型保單,具有較高投資風險 (C) OIU 境外客戶的資金來源與資產,不易驗證 (D) OIU 本身即代表境外業務,透明度較低
#1974359
36.下列何項表徵與利用保險業洗錢之態樣較無直接關聯? (A)躉繳大額保費 (B)現金繳交保費 (C)大額溢繳保費 (D)對理賠條款詳加詢問
#1974360
37.有關非營利組織之風險認知,下列敘述何者正確? (A)非營利組織屬公益性質,洗錢資恐風險低 (B)主管機關對於非營利組織之監理密度通常較為寬鬆 (C)慈善團體捐款,均有捐款名冊可供查證 (D)非營利組織經合法登記者,得豁免查證實質受益人
#1974361
38.有關資恐交易特點之敘述,下列何者錯誤? (A)只能依靠系統監控,無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯 (C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
#1974362
39.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項? (A)可預設交易監控參數 (B)可快速且大量匯款 (C)可輕易追蹤個別交易 (D)可自動儲存交易紀錄
#1974363
40.下列何者最有可能是公職人員利用人頭帳戶洗錢的表徵? (A)買賣低價股 (B)申請自取對帳單 (C)要求每日回報損益 (D)交易金額與身分顯不相當
#1974364
41. A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身分證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯, 分散匯出投資款項,請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪? (A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款項 (B)有,A 冒名並刻意分批匯款,意圖規避主管機關查緝 (C)無,A 的資金來源合法,與洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異,且匯款目的亦為合法投資,非用以挹注犯罪或資助恐 怖活動 (D)無,A 的行為在實務上相當常見,並無異常之處
#1974365
42.下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關? (A)利用員工或特定集團開戶 (B)與同一人進行鉅額配對交易 (C)突然迅速買進或賣出單一有價證券 (D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
#1974366
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