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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?
(A)損害填補型保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具高保單價值準備金人身保險商品
答案:
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統計:
A(17), B(7), C(6), D(1962), E(0) #2199462
詳解 (共 1 筆)
Winfred
B1 · 2020/04/02
#3859337
因為價值高,所以才有洗錢的可能!
(共 18 字,隱藏中)
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相關試題
27.保險業確認客戶身分措施,應依下列何方式辦理? (A)經保險業書面同意後得接受客戶以匿名或使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體投保 (B)與客戶建立業務關係時,應確認客戶身分 (C)以可靠、獨立之原始文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分,但不用保存該身分證明文件影本或予以記錄 (D)客戶為法人時,無須瞭解其是否可發行無記名股票
#2199463
28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成兩級時,得對一般風險客戶進行簡化審查措施 (D)保險業應建立不同之客戶風險等級與分級規則
#2199464
29.有關金融機構以風險基礎方法運用於防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者錯誤? (A)用來贊助資恐活動的資金可能來自犯罪活動或合法來源,所以金融機構應體認與資恐有關之交易不會展現與洗 錢交易相同的特點 (B)金融機構辨識並通報可疑之洗錢或資恐交易為其職責之一 (C)判定洗錢犯罪活動類型或恐怖活動企圖並非金融機構的責任 (D)與資恐有關的交易可能以極低金額為之,所以依據風險基礎原則,便可以將其忽略
#2199465
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確? (A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品,都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值,完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
#2199466
31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項? (A)可以預設交易監控參數 (B)可以快速且大量匯款 (C)可以輕易追蹤個別交易 (D)可以自動儲存交易紀錄
#2199467
32.有關資恐交易特點之敘述,下列何者錯誤? (A)只能依靠系統監控,無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯 (C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
#2199468
33.依洗錢防制法第七條規定,對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述,下列何者錯誤? (A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人 (B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人 (C)與重要政治性職務之人為同一上市公司之股東 (D)與重要政治性職務之人為同一法人或信託之實質受益人
#2199469
34.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#2199470
35.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶? A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供 事後驗證用 C.確認客戶身分並加以驗證 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#2199471
36.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法? A 將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移 轉出境 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#2199472
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