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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?
(A)損害填補型保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具高保單價值準備金人身保險商品
答案:
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統計:
A(12), B(8), C(2), D(1818), E(0) #3220614
詳解 (共 2 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/27
#6055159
疑似洗錢或資恐交易態樣本會 106 年...
(共 505 字,隱藏中)
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大白熊
B2 · 2024/07/17
#6167169
具高保單價值的準備金人身保險商品被視為高...
(共 437 字,隱藏中)
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相關試題
27.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
#3220615
28.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是信託受託人時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確? (A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人 (B)只須確認受益人為何人。因為受益人是實質享有信託利益之人 (C)應確認委託人、受託人、信託監察人、信託受益人及其他有效控制該信託帳戶之人,或與上述相當職務之人 (D)重點只應確認受託人,因為客戶是信託受託人
#3220616
29.保險業確認客戶身分時,遇有以下何種情形者,應予以婉拒建立業務關係或交易? A.疑似使用假名、人 頭、虛設行號或虛設法人團體 B.對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者,且查證代理 之事實及身分資料有困難 C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件 (A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 AC (D) ABC
#3220617
30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施? (A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式 (B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制 (C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶,以避免自身成為動機不明客戶利用對象 (D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為
#3220618
31.電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬 之? (A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款 (C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面方式操作
#3220619
32.保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯? (A)商品多樣化 (B)商品容易取得 (C)業務結構複雜 (D)要保人、受益人可能為同一人
#3220620
33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者? (A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件 (B)溢付鉅額保險費但無合理說明 (C)密集投保後短期內變更要保人 (D)投保高保險額投資型保單後即贖回
#3220621
34.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法? (A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶 (C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
#3220622
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#3220623
36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
#3220624
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