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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項?
(A)可以預設交易監控參數
(B)可以快速且大量匯款
(C)可以輕易追蹤個別交易
(D)可以自動儲存交易紀錄
答案:
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統計:
A(79), B(1949), C(96), D(54), E(0) #2199467
詳解 (共 2 筆)
Alice Alice
B1 · 2020/09/08
#4259821
(B)可以快速且大量匯款 無法大量匯款
(共 21 字,隱藏中)
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火車戰士
B3 · 2021/08/17
#5018381
(B)為防制洗錢的缺點,不是好處
(共 18 字,隱藏中)
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相關試題
32.有關資恐交易特點之敘述,下列何者錯誤? (A)只能依靠系統監控,無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯 (C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
#2199468
33.依洗錢防制法第七條規定,對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述,下列何者錯誤? (A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人 (B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人 (C)與重要政治性職務之人為同一上市公司之股東 (D)與重要政治性職務之人為同一法人或信託之實質受益人
#2199469
34.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#2199470
35.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶? A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供 事後驗證用 C.確認客戶身分並加以驗證 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#2199471
36.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法? A 將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移 轉出境 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#2199472
37.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何 者正確? (A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處 (B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪 (C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能 (D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2199473
38.下列敘述何者並非疑似洗錢的表徵? (A)甲利用三個以上非本人帳戶分散大額交易 (B)乙經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票 (C)丙利用其下屬集體開立之帳戶大額且頻繁交易 (D)丁將到期之定期存款辦理續存
#2199474
39.金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時, 應採下列何項措施? (A)得不執行確認客戶之程序,而改以申報疑似洗錢或資恐交易 (B)仍需執行確認客戶之程序,以判定是否需申報疑似洗錢或資恐交易 (C)無需執行確認客戶之程序,亦無需申報疑似洗錢或資恐交易 (D)待下次客戶再交易時再做確認客戶程序,及評估是否需申報疑似洗錢或資恐交易
#2199475
40.有關客戶風險等級之風險級數規定,下列敘述何者錯誤? (A)至少應有兩級(含)以上之風險級數 (B)銀行應向客戶說明其風險等級,以利業務推展 (C)國外重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶 (D)對於新建立業務關係的客戶,應在建立業務關係時確定其風險等級
#2199476
41.銀行代銷保險商品時,下列何種保險商品為具有較高之洗錢風險? (A)財產保險 (B)傷害保險 (C)健康保險 (D)具有高保單價值準備金之保險商品
#2199477
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