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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#75359
> 試題詳解
39.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項?
(A)可預設交易監控參數
(B)可快速且大量匯款
(C)可輕易追蹤個別交易
(D)可自動儲存交易紀錄
答案:
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統計:
A(115), B(2609), C(135), D(51), E(0) #1974363
詳解 (共 2 筆)
得榮 郵局已上榜謝謝大家
B2 · 2021/05/11
#4714329
(B)可快速且大量匯款--增加洗錢的風險
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Pearl Tsai
B1 · 2021/04/22
#4671094
B是缺點不是優點
(共 10 字,隱藏中)
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40.下列何者最有可能是公職人員利用人頭帳戶洗錢的表徵? (A)買賣低價股 (B)申請自取對帳單 (C)要求每日回報損益 (D)交易金額與身分顯不相當
#1974364
41. A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身分證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯, 分散匯出投資款項,請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪? (A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款項 (B)有,A 冒名並刻意分批匯款,意圖規避主管機關查緝 (C)無,A 的資金來源合法,與洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異,且匯款目的亦為合法投資,非用以挹注犯罪或資助恐 怖活動 (D)無,A 的行為在實務上相當常見,並無異常之處
#1974365
42.下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關? (A)利用員工或特定集團開戶 (B)與同一人進行鉅額配對交易 (C)突然迅速買進或賣出單一有價證券 (D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
#1974366
43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時,驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔,請問 A 銀行該 如何處理? (A)向法務部調查局申報 (B)通報當地調查站 (C)打 110 報警 (D)打 165 反詐騙專線
#1974367
44.下列哪種可疑交易申報對於緊急查扣偵辦中案件之不法所得常能發揮效益? (A)客戶突有達特定金額以上存款 (B)媒體報導之特殊重大案件,涉案人在銀行從事存、提款或匯款等交易,且交易顯屬異常 (C)經常於數個不同客戶帳戶間移轉達特定金額以上之資金 (D)結購或結售達特定金額以上之外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具之臨時性交易
#1974368
45.客戶甲躉繳高額保費購買保險商品,旋即於契約撤銷期間內申請撤銷契約,業務員乙詢問甲撤銷契約之原因,惟甲卻無法 提出合理之說明。對於本案下列敘述何者正確? (A)契約撤銷權原本即屬甲之權利,無可疑之處 (B)甲之行為無可疑之處,下次招攬合適之商品即可 (C)業務員乙應逕自向法務部調查局申報疑似洗錢交易 (D)這可能是疑似洗錢之警訊,業務員乙應立即陳報督導主管
#1974369
46.銀行辦理客戶身分之持續審查,下列敘述何者錯誤? (A)對高風險客戶應至少每二年檢視一次 (B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查 (C)定期檢視其辨識客戶身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新 (D)原則上得以過去執行與保存資料為依據,無須於客戶每次從事交易時,一再辨識及驗證客戶之身分
#1974370
47.銀行辦理全行洗錢與資恐風險評估之風險評估項目,不包括下列哪一項? (A)地域風險 (B)客戶風險 (C)客戶與先前往來銀行的關係 (D)產品及服務、交易或支付管道
#1974371
48.金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)金管會 (B)第三方 (C)視契約內容而定 (D)金融機構
#1974372
49.有關利用資訊判定重要政治性職務人士的指引,下列敘述何者錯誤? (A)利用商業資料庫比對結果取代傳統的客戶審查流程 (B)確保客戶審查資料隨時更新 (C)運用身分證明文件至戶政機關查詢 (D)內部政策應包括持續性員工訓練政策
#1974373
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