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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#93935
> 試題詳解
31. 下列何者不是利用保險進行洗錢之態樣?
(A)不尋常的解除契約
(B)保戶不關心理賠的條款
(C)選擇一次繳清所有保費
(D)以個人帳戶自動扣款分期繳交保險費
答案:
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統計:
A(19), B(104), C(72), D(2244), E(0) #2555179
詳解 (共 1 筆)
set34556
B1 · 2021/01/26
#4515091
(D)以個人帳戶自動扣款分期繳交保險費屬...
(共 45 字,隱藏中)
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32. 電匯具有哪些弱點及特性讓洗錢者可有效移轉資金? (A)可快速兌換不同外幣 (B)大額匯款不需留存交易紀錄 (C)可以快速大量匯款且每家銀行控管措施不一 (D)可透過第三人匿名匯款,不會被查覺
#2555180
33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因?A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解約金不 多,洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的 交易監控系統欠佳 (A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
#2555181
34.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法,下列敘述何者錯誤? (A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法 (B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用 (C)「錢騾」通常具有合法身分、合法交易之外觀 (D)「錢騾」之目的在於阻斷或延滯司法機關對資金之追蹤
#2555182
35. 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外,且每次金額達二百萬美元以上,下列敘述何者正確? (A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制,不須申報疑似洗錢交易 (B) OBU 客戶不受銀行法規定限制,不須注意異常交易 (C)調查局可以對異常交易狀況通報國外之金融情報中心 (D)銀行對 OBU 客戶之異常交易可以簡化審查機制
#2555183
36. 客戶甲致電保險公司客服中心,表示其剛剛將 5 萬元保險費溢繳為 50 萬而要求退款,甲又碰巧積欠其朋 友乙 45 萬元,故要求客服人員丙依甲之指示,將溢繳的保險費 45 萬匯款予乙,此時,客服人員丙應該 如何處理? (A)若客服人員丙認為是疑似洗錢交易,應立即陳報督導主管 (B)客服電話都有錄音,不會有可疑交易,故依甲之指示辦理即可 (C)甲要求匯款而非提領現金,不會構成洗錢,故依甲之指示辦理即可 (D)溢繳的保險費 45 萬未達一定金額以上之通貨交易申報標準,非屬可疑交易,依甲之指示辦理即可
#2555184
37. 為避免犯罪集團使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列金融機構作為,何者錯誤? (A)持續審查並更新客戶資料 (B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係 (C)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分 (D)為尊重客戶隱私,應同意客戶以假名或匿名方式開立存款帳戶
#2555185
38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵? (A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單 (B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價 (C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市場,買賣特定股票 (D)買賣零股
#2555186
39.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作,客戶審查之最終責任由誰負責? (A)金管會 (B)第三方 (C)金融機構 (D)金融機構與第三方共同負擔
#2555187
40. 對於代理人辦理開戶作業,且查證代理之事實及身分資料有困難時,應如何處理? (A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶,以免遭投訴 (C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業,後續再進行查證
#2555188
41. 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新,對於高 風險客戶,銀行應至少多久檢視一次? (A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D)每三年檢視一次
#2555189
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