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公職◆銀行內部控制◆法規
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 23 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49569
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32、 各金融機構於受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡等業務時,應向下列何單位網站查詢確認身分無誤後,始得受理?
(A) 票據交換所網站
(B) 內政部相關網站
(C) 金管會銀行局網站
(D) 財金資訊(股)公司網站
答案:
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統計:
A(10), B(443), C(21), D(34), E(0) #1258904
詳解 (共 1 筆)
cckungkelly
B1 · 2019/04/08
#3281240
為遏止金融犯罪案件之發生,應確認存戶之身...
(共 446 字,隱藏中)
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相關試題
33、 有關金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A) 對借戶填寫之申請書資料內容毋需查證 (B) 應列為內部稽核之查核重點 (C) 應納入內部控制制度之規範 (D) 對借戶任職之公司行號是否確為經向相關單位申請登記之公司行號,應衡酌採取適當查證確認或實地調查程序
#1258905
34、 為防範內部人員舞弊,有關銀行經營票券業務應注意事項,下列何者錯誤? (A) 買賣成交單應與管理性報表相互勾稽 (B) 營業時間外空白商業本票應由各經辦人員妥為保管 (C) 公司保證章及簽證鋼戳妥善保管且足以防止任何未經授權之使用 (D) 對於以無抬頭支票付款者,應嚴予限制及控管
#1258906
35、 為確保存戶權益,經客戶投訴存款餘額不符者,如經確認係屬金融卡偽造盜領案件,應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送主管機關指定機構作交叉比對,並於受理投訴幾日內查證完竣,補足客戶被盜領款項後通報主管機關? (A) 二日 (B) 三日 (C) 四日 (D) 五日
#1258907
36、 金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款,應將相關資料提供予何單位,以便對ATM及客戶帳戶等資料進行交叉比對? (A) 中央存款保險公司 (B) 中央銀行 (C) 銀行公會 (D) 財金資訊公司
#1258908
37、 為防範歹徒偽設自動提款機以盜取客戶金融卡密碼等資料,有關使用自動提款機應注意事項之敘述,下列何者錯誤? (A) 對跨行連線各項環結安全應加強查核 (B) 報廢之自動提款機,應予嚴格控管或銷毀 (C) 金融卡交易流程控管應列為內部稽核重點項目 (D) 應加強向客戶宣導,對金融卡及自動提款機之異常使用情形,應即通報銀行公會處理
#1258909
38、 有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項,下列何者錯誤? (A) 鑑價作業 (B) 應收債權之催收作業 (C) 便利商店代收信用卡帳款 (D) 車輛貸款業務授信審核之准駁
#1258910
39、 金融機構處理委外行銷作業,應慎選受託機構,如因受託機構人員之疏失,損害消費者權益時,下列敘述何者正確? (A) 由銀行公會負損害賠償之責 (B) 由金融資產服務公司負損害賠償之責 (C) 由委託之金融機構負損害賠償之責 (D) 由消費者承擔損失
#1258911
40、 為爭取破案契機,銀行對於警察機關因辦刑事案件需要,查詢人頭帳戶從事犯罪相關存放款資料,下列敘述何者正確? (A) 憑警調人員口頭指示提供客戶資料 (B) 可逕行由各警察局行文查詢,並副知內政部警政署 (C) 須經由警察局局長(副局長)判行 (D) 為防範客戶資料外洩,應由警調首長親往銀行調閱
#1258912
41、 有關銀行轉讓不良債權予資產管理公司,下列敘述何者正確? (A) 銀行不得以合資方式與他人共同成立資產管理公司 (B) 不得移轉之不良債權資料,僅限書面型態,不包括電子檔案 (C) 凡對債務履行無法律義務者之資料,均不得提供與資產管理公司 (D) 銀行得以合資方式與他人共同成立資產管理公司,惟不得以其不良債權出資轉作股權
#1258913
42、 有關金融機構派員辦理收付款項之規定,下列敘述何者正確? (A) 辦理證券商客戶交易款項之收付,應以活期性存款方式辦理為限 (B) 金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其辦理業務項目,沒有限制 (C) 金融機構派員赴證券商辦理收付款項業務,毋需向主管機關提出申請 (D) 金融機構為服務客戶,可逕自派員常駐企業、機關或團體辦理收付款項
#1258914
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