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公職◆銀行內部控制◆法規
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 23 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49569
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37、 為防範歹徒偽設自動提款機以盜取客戶金融卡密碼等資料,有關使用自動提款機應注意事項之敘述,下列何者錯誤?
(A) 對跨行連線各項環結安全應加強查核
(B) 報廢之自動提款機,應予嚴格控管或銷毀
(C) 金融卡交易流程控管應列為內部稽核重點項目
(D) 應加強向客戶宣導,對金融卡及自動提款機之異常使用情形,應即通報銀行公會處理
答案:
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統計:
A(2), B(28), C(40), D(510), E(0) #1258909
詳解 (共 1 筆)
Sarah Jiang
B1 · 2018/06/19
#2861169
為防範歹徒偽設自動提款機以盜取客戶金融卡...
(共 187 字,隱藏中)
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38、 有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項,下列何者錯誤? (A) 鑑價作業 (B) 應收債權之催收作業 (C) 便利商店代收信用卡帳款 (D) 車輛貸款業務授信審核之准駁
#1258910
39、 金融機構處理委外行銷作業,應慎選受託機構,如因受託機構人員之疏失,損害消費者權益時,下列敘述何者正確? (A) 由銀行公會負損害賠償之責 (B) 由金融資產服務公司負損害賠償之責 (C) 由委託之金融機構負損害賠償之責 (D) 由消費者承擔損失
#1258911
40、 為爭取破案契機,銀行對於警察機關因辦刑事案件需要,查詢人頭帳戶從事犯罪相關存放款資料,下列敘述何者正確? (A) 憑警調人員口頭指示提供客戶資料 (B) 可逕行由各警察局行文查詢,並副知內政部警政署 (C) 須經由警察局局長(副局長)判行 (D) 為防範客戶資料外洩,應由警調首長親往銀行調閱
#1258912
41、 有關銀行轉讓不良債權予資產管理公司,下列敘述何者正確? (A) 銀行不得以合資方式與他人共同成立資產管理公司 (B) 不得移轉之不良債權資料,僅限書面型態,不包括電子檔案 (C) 凡對債務履行無法律義務者之資料,均不得提供與資產管理公司 (D) 銀行得以合資方式與他人共同成立資產管理公司,惟不得以其不良債權出資轉作股權
#1258913
42、 有關金融機構派員辦理收付款項之規定,下列敘述何者正確? (A) 辦理證券商客戶交易款項之收付,應以活期性存款方式辦理為限 (B) 金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其辦理業務項目,沒有限制 (C) 金融機構派員赴證券商辦理收付款項業務,毋需向主管機關提出申請 (D) 金融機構為服務客戶,可逕自派員常駐企業、機關或團體辦理收付款項
#1258914
43、 有關金控公司建置資料庫之保密義務規定,下列敘述何者錯誤? (A) 金控公司應與子公司簽訂保密協定 (B) 保密措施之重要事項應以公告、網際網路等方式揭露 (C) 金控公司應與授權得運用資料庫之員工,簽訂保密協定切結書 (D) 金控公司運用資料庫之分析結果,如涉及客戶個人資料,可提供金控公司旗下所有子公司使用
#1258915
44、 為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽,金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則,下列敘述何者錯誤? (A) 應訂定一套審慎評估客戶之內部規範 (B) 對於新開戶者,訂有標準流程來確認客戶身分 (C) 各金融機構如發現可疑帳戶時,應立即通報金融檢查單位 (D) 對於舊客戶,應明定相關措施,以持續注意其交易行為是否與其身分、收入或營業性質相一致
#1258916
45、 金融機構辦理自償性融資,對於下列何種情況應予特別之注意? (A) 客票融資案下之客票,皆由實際交易所產生,且兌償正常 (B) 借款戶以賣方(非關係企業)為受益人,申貸國內信用狀融資 (C) 國內信用狀融資款項,撥付至受益人帳戶後由信用狀申請人提領 (D) 授信案下作為交易憑證之銷貨統一發票金額,未逾當期營業稅申報書所列金額
#1258917
46、 有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定,下列敘述何者正確? (A) 應事先通知正卡持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (B) 應事後通知正卡持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (C) 應事先通知正卡持卡人,並取得其書面同意 (D) 應事後通知正卡持卡人,並取得其書面同意
#1258918
47、 依 「金融機構出售不良債權應注意事項」規定,金融機構標售無擔保不良債權案件,領取標售資料截止日至決標日,至少須有多少個工作日? (A) 4 日 (B) 5 日 (C) 6 日 (D) 7 日
#1258919
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