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公職◆銀行內部控制◆法規
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91年 - 91 台灣金融研訓院第 2 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48450
> 試題詳解
32、 對於客戶異常性之鉅額交易,經辦人員應如何處理最為妥適?
(A) 婉拒客戶
(B) 作必要之查證
(C) 立即報警
(D) 勿予理會。
答案:
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統計:
A(23), B(142), C(8), D(0), E(0) #1240144
詳解 (共 2 筆)
勳
B1 · 2021/08/06
#4981993
異常就要查阿
(共 8 字,隱藏中)
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MoAI - 您的AI助手
B2 · 2025/12/12
#7236124
這是一份關於銀行或金融從業人員在面對異常...
(共 1672 字,隱藏中)
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相關試題
33、 主管機關發現本國銀行總行對其海外分行(含子銀行及子公司)之管理有鬆散情事,則總行應加強對海外分行之管理,下列何者非屬最急迫需要採取的措施? (A) 切實檢討現行海外分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則 (B) 慎選海外分行主管,並落實職務輪調及強迫休假制度,對有不適任者應立即處理 (C) 確實建立海外分行與總行之通報系統,以確保內部控制有效運作 (D) 增加聘僱當地人員,提高薪資待遇。
#1240145
34、 有關檢討內部稽核工作之執行,下列敘述何者錯誤? (A) 內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形 (B) 內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效 (C) 內部稽核工作是否能適時提供改進建議 (D) 內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策。
#1240146
35、 美國911事件,有多家銀行重要系統及資料全毀,對下列那一項最具啟示性? (A) 職務輪調 (B) 內部牽制 (C) 員工訓練 (D) 電腦備援系統。
#1240147
36、 偶有詐騙集團偽造有價證券,並利用金融機構內部控制制度缺失,詐騙資金,金融機構應即全面檢討內部控制制度,下列何者非屬最急迫需要加強檢討的事項? (A) 應加強與交易對手及交易內容之確認 (B) 確實執行審核客戶資料,並善盡確認之責 (C) 確實檢討金庫設置及庫存現金之保管是否符合牽制及安全原則 (D) 嚴格控管各類空白傳票、表單。
#1240148
37、 為防範金融機構同業往來帳項以偽造對帳單方式舞弊,應採取下列何項措施? (A) 確實對帳並辦理函證 (B) 編製資產負債表 (C) 編製科目日結單 (D) 編製銀行調節表。
#1240149
38、 金融機構現金庫房之管理,下列何種安排不妥當? (A) 金庫密碼、鑰匙分人保管 (B) 金庫密碼至少分二段,並由不同人保管使用 (C) 金庫密碼由會計、總務、存匯、授信主管輪值持有 (D) 出納主管保管使用金庫鑰匙,但不持有金庫密碼。
#1240150
39、 庫存有價證券之盤點,下列敘述何者錯誤? (A) 應列入自行查核範圍 (B) 應與帳表核對 (C) 應列入內部稽核範圍 (D) 應由負責保管之出納人員負責盤點。
#1240151
40、 金融機構受理客戶開立存款、貸款及申請信用卡業務時,應向下列何網站查詢客戶身分? (A) 票據交換所網站 (B) 金融聯合徵信中心或內政部相關網站 (C) 財金資訊公司網站 (D) 財政部網站。
#1240152
41、 銀行對於報廢自動提款機之處理,下列敘述何者正確? (A) 應嚴格控管或銷毀 (B) 重新組裝使用 (C) 行員自行處理 (D) 隨意丟棄。
#1240153
42、 銀行應向客戶宣導,於自動提款機進行提款交易,如發現明顯異常時,應如何處理? (A) 即刻至另一台自動提款機上變更密碼 (B) 即刻通知財金資訊公司 (C) 即刻通知金融聯合徵信中心 (D) 即刻向金融主管機關呈報。
#1240154
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