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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107-3 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(A卷):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#74617
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32.( )以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因?
(A)可跨境移轉資金
(B)無買賣 額度之限制
(C)不易追查客戶資金來源
(D)證券交易可輕易轉換成現金
答案:
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統計:
A(309), B(2261), C(316), D(503), E(0) #1948678
詳解 (共 3 筆)
得榮 郵局已上榜謝謝大家
B3 · 2020/10/07
#4303171
想成股票就很清楚了
43
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黃浩哲
B2 · 2020/05/22
#3987403
證券商網際網路等電子式交易型態交易主...
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0
芽芽
B1 · 2020/05/04
#3928403
有買賣額度的限制
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1
相關試題
33.( )有關資恐防制法規定之敘述,下列何者錯誤?(A)制裁名單係經法務部資 恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業 因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益所在 地者,應即通報法務部調查局(D)證券期貨業應禁止對經指定制裁之個人、 法人或團體金融帳戶、通貨或其他支付工具,為提款、匯款、轉帳、付 款、交付或轉讓
#1948679
34.( )關於交易監控,何者正確?(A)由於防火牆及保密義務,單位間不應互相 調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定,選擇不利用全公司 系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法,不利用資訊系 統發現可疑交易(D)監控電子支付帳戶間款項移轉,應將收受兩端之所有資 訊均納入考量
#1948680
35.( )關於資恐防制法之人道措施條款,下列敘述何者錯誤?(A)酌留經指定制 裁之個人、法人或團體管理財物或財產上利益之必要費用(B)不得限制經指 定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益之使用方式(C)酌留經指定 制裁之個人或其受扶養親屬家庭生活所必需之財物或財產上利益(D)對經指 定制裁之個人、法人或團體以外之第三人,許可支付受制裁者於受制裁前 對善意第三人負擔之債務
#1948681
36.( )依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤?(A)數人夥同至 銀行辦理存款、提款或匯款等交易者,為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)疑似 洗錢或資恐交易申報標準應書面化(C)與客戶往來及交易之紀錄憑證應至少 保存五年(D)經辨識有疑似洗錢或資恐交易態樣時,應即向金管會辦理疑似 洗錢或資恐交易申報
#1948682
37.( )FATF 四十項建議要求各國之洗錢犯罪前置特定犯罪應包括之特定犯罪類 型,下列敘述何者錯誤?(A)參與組織犯罪(B)酒駕與交通肇事逃逸(C)內線 交易及市場操作(D)恐怖主義行為(含資助恐怖主義)
#1948683
38.( )下列何者非加強驗證高風險客戶之作法?(A)取得客戶本人簽署回函(B)辦 理電話訪查(C)取得財富來源佐證資料(D)查詢內政部身分證換補發紀錄
#1948684
39.( )「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 2 條 規定之一定金額,請問是指以下哪一金額?(A)新臺幣五十萬元(B)新臺幣 八十萬元(C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣五百萬元
#1948685
40.( )金融機構應如何建立名稱檢核之政策及程序?(A)參考其他金融機構之名 單(B)依主管機關之規範及公告制裁之對象制定政策及程序(C)依據風險基 礎法於確認客戶身分時評估其風險並於客戶資料系統中一併註記篩檢情形 (D)依風險基礎法建立,以偵測、比對、篩檢客戶、其高階管理人、實質受 益人或交易對象是否為指定制裁之個人、法人或恐怖分子或團體
#1948686
41.( )資恐與洗錢最主要的不同在於?(A)利用的金融與非金融服務管道不同 (B)資金來源合法性(C)構成犯罪要件寬嚴程度不同(D)申報可疑交易的時效 不同
#1948687
42.( )證券商應由何者指派高階主管一人擔任防制洗錢與打擊資恐專責主管? (A)董事長(B)總經理(C)董事會(D)監察人
#1948688
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