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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
49.下列何者非證券業具有高洗錢風險的原因?
(A)可跨境移轉資金
(B)無買賣額度之限制
(C)不易追查客戶資金來源
(D)證券交易可輕易轉換成現金
答案:
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統計:
A(141), B(1080), C(151), D(197), E(0) #3334560
私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2024/12/26
私人筆記#6604702
未解鎖
證券業會有高洗錢風險的主要原因是: (A...
(共 156 字,隱藏中)
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50.「客戶申請往來之產品或服務」,屬於下列何種風險面向之風險因素? (A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
#3334561
51.客戶為信託之受託人時,下列驗證客戶身分之方法,何者錯誤? (A)信託契約 (B)信託登記文件 (C)由律師擔任受託人時,得以該律師出具之書面文件替代 (D)官方辨識編號,如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等
#3334562
52.有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中,下列敘述何者錯誤? (A)監控洗錢與資恐有關風險 (B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行 (C)如發現有重大違反法令時,應立即向董事會與監察人(或審計委員會)報告 (D)應至少每 1 年向董事會與監察人(或審計委員會)報告
#3334563
53.下列哪一個保險要保人的行為較無洗錢疑慮? (A)購買高額保費之躉繳保單 (B)將受益人自兒子變更為父親 (C)要求將保險金付給無關第三人 (D)保額高達要保人年收入的一百倍
#3334564
54.當談到 OIU 具有比較高的洗錢或資恐風險的時候,主要是基於下列哪一個原因? (A)境外業務屬高風險高報酬 (B)因為 OIU 開放的時間比較晚,故新業務屬於高風險 (C)因為大家都這麼說,所以應該就是這樣 (D)境外客戶辨識身分驗證及資金的來源較難以檢視
#3334565
55.對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者錯誤? (A)觸發警示後即表示應該予以申報 (B)應關注設定合理的情境或態樣 (C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等 (D)警示觸發並非所有皆為自動化觸發,人為觀察亦有可能
#3334566
56.在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理,在防制洗錢與打擊資恐的領域下,這樣 的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險? (A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力 (B)可以瞭解到客戶是不是曾有過異常的交易行為 (C)可以瞭解到潛在的道德風險,或是可能使用人頭來移轉資產 (D)可以理解到客戶是否有行、職業與年收入上的變化
#3334567
57.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者? (A) KEY (B) KPI (C) KRI (D) KYE
#3334568
58.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確? (A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處 (B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪 (C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能 (D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#3334569
59.下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵? (A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單 (B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價 (C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市場,買賣特定股票 (D)買賣零股
#3334570
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