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公職◆銀行內部控制◆法規
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113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#119125
> 試題詳解
32.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤?
(A)姓名
(B)身分證發證日期
(C)身分證統一編號
(D)住址
答案:
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統計:
A(1), B(1108), C(12), D(60), E(0) #3216888
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/22
#6051460
金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認...
(共 258 字,隱藏中)
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33.為維護業務持續運作,金融機構海外分行除辦公行舍設置地點應避免過於集中外,對下列何類事項應有妥善之備援措施? (A)傳真及電話 (B)自動提款機之補鈔及安全措施 (C)現金運送作業 (D)重要電腦系統及資料
#3216889
34.依「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」,金融機構辦理國內匯款作業時,有關辦理確認客戶身分之例外情形,下列敘述何者錯誤? (A)與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構等,因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項之匯款案件 (B)金融機構間之交易及資金調度 (C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,同一客戶匯款金額達本原則規定金額之案件 (D)經銷商申購彩券款項之匯款案件
#3216890
35.金融機構辦理保管業務及有價證券買賣交易,有關實體公債轉換作業之內部控制措施,下列敘述何者錯誤? (A)核對債券之真偽 (B)核對有無掛失止付紀錄 (C)核對有無協尋紀錄 (D)應無條件受理轉換
#3216891
36.有關金融機構受理開戶,雙重身分證明文件之查核,下列敘述何者正確? (A)僅個人戶才須查核 (B)第二身分證明文件可提供影本供查核 (C)機關學校團體,可免第二身分證明文件 (D)個人戶及非個人戶均須查核
#3216892
37.有關金融機構辦理消費性放款,下列敘述何者錯誤? (A)對借戶填寫之資料詳加查證 (B)確認借戶任職之公司行號係經合法登記 (C)為免擾民應以電話查詢代替實地調查 (D)必要時得向稅務機關查證其財力證明文件
#3216893
38.下列何項敘述不符票券交易作業流程及內部控制原則? (A)買入票券對保證章應確實核對認證 (B)應確實確認交易對手與交易內容 (C)對購入同一金融機構保證之有價證券應訂定額度控管 (D)買入商業本票到期時交由他人代為兌償
#3216894
39.金融機構對於借戶提供之身分證明文件,應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對? (A)經濟部 (B)財政部 (C)金管會 (D)內政部
#3216895
40.依主管機關規定,金融機構應指定專人監看自動櫃員機錄影帶並作成紀錄,其監看頻率為何? (A)每日 (B)每三日 (C)每週 (D)每月
#3216896
41.金融機構應加強之安全維護措施,下列敘述何者錯誤? (A)裝置熱感應式偵查器 (B)以一般性之公務車替代運鈔車,以節省公帑 (C)運鈔時間與路線應經常改變 (D)加強員工自衛編組及各項應變措施演練
#3216897
42.有關銀行作業委託他人處理之規定,下列敘述何者正確? (A)受委託機構執行業務不得以銀行名義為之 (B)受委託機構人員應明白表達為金融機構行員 (C)受委託機構營業處所應明顯張掛銀行招牌,以利消費者辨識 (D)受委託機構不得進行不實廣告,但辦理貸款行銷作業時,得向客戶收取諮詢顧問費
#3216898
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