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公職◆銀行內部控制◆法規
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110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#104428
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33.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤?
(A)姓名
(B)身分證發證日期
(C)身分證統一編號
(D)住址
答案:
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統計:
A(2), B(1750), C(44), D(124), E(0) #2817303
詳解 (共 1 筆)
路子毅
B1 · 2022/03/20
#5387642
金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應依...
(共 377 字,隱藏中)
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34.金融機構辦理有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? (A)應確認有價證券交易之真實性 (B)付款支票應以交易對手為受款人 (C)各筆交易款項之支付均經主管核准 (D)應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支票
#2817304
35.金融機構受理下列何種業務,不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站,查詢國 民身分證請領紀錄? (A)貸款業務 (B)申請信用卡業務 (C)匯款業務 (D)開立存款戶業務
#2817305
36.金融機構遇有存戶未及時領回存摺,於立即設簿登記後,應採取之處理方式,下列何者不恰當? (A)由經辦人員妥慎保管 (B)儘速發函通知客戶洽領 (C)儘速以電話通知客戶洽領 (D)送交指定主管人員集中保管
#2817306
37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度,下列何者非屬金融機構於 其徵信或授信審核內部規定中應明定事項? (A)同一所有權人之擔保物,由數人分別辦理授信時,應提出親屬或股東或合夥關係之證明 (B)對大額授信之擔保物之鑑價,應明定鑑估之層級 (C)對一定金額以上之擔保物鑑價,應由授審會負責辦理 (D)對一定金額以上之授信擔保物,應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證資料
#2817307
38.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應 注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應健全徵信制度並有效執行 (B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
#2817308
39.金融機構辦理消費性貸款,為防範不法集團以偽造資料冒貸,下列何者非屬應查證之「財力證明文件」? (A)各類所得扣繳暨免扣繳憑單 (B)在職證明書 (C)國民旅遊卡 (D)銀行存摺
#2817309
40.金融機構對運鈔路線或時間應注意事項,下列敘述何者正確? (A)運鈔路線或時間儘量固定,以利警察機關配合注意運送途中之安全 (B)運鈔路線與時間不須保密 (C)運鈔路線與時間應經常改變 (D)於結帳後一次運送,且採最短路線運送
#2817310
41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器,應視影響程度通知相關單位,下列何者非屬 必要通知之單位? (A)警察機關 (B)財金資訊公司 (C)銀行公會 (D)跨行客戶所屬金融機構
#2817311
42.發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料,下列敘述何者錯誤? (A)可完整列示客戶姓名 (B)可完整列示客戶消費日期 (C)可完整列示客戶信用卡卡號 (D)可完整列示客戶消費金額
#2817312
43.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項,下列敘述何者錯誤? (A)限於證券商客戶交易款項之收付 (B)得以活期存款方式辦理 (C)得以活期儲蓄存款方式辦理 (D)得以定期存款方式辦理
#2817313
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