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公職◆銀行內部控制◆法規
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 14 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#49629
> 試題詳解
33、 ( ) 下列何者非屬金融機構遭不法集團詐騙冒貸之原因?
(A) 徵信不實
(B) 未落實貸後管理
(C) 行員與借戶勾結
(D) 未要求借戶將借款金額之一定比例回存本行。
答案:
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統計:
A(16), B(20), C(36), D(310), E(0) #1260197
詳解 (共 2 筆)
kelly4c
B1 · 2021/10/13
#5152781
D 與授信放貸沒有關係
(共 14 字,隱藏中)
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Annie
B2 · 2025/09/27
#6801092
1️⃣ 詐騙冒貸常見原因 金融機構遭冒...
(共 434 字,隱藏中)
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相關試題
34、 ( ) 有關銀行及票券金融公司辦理票券業務,下列敘述何者錯誤? (A) 交易款項之支付須經主管核准 (B) 付款支票應以交易對手為受款人 (C) 未經授權之人員不得操作電腦 (D) 經辦人員得逕為更正或取消交易。
#1260198
35、 ( ) 金融卡資料遭歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領或自動櫃員機遭破壞致吐鈔異常,依現行規定,下列何者係金融機構應採取之正確措施? (A) 影帶依規定保存三個月 (B) 降低單日非約定轉帳及現金提領限額 (C) 對可能遭盜錄之跨行客戶金融卡,應即通知客戶換卡 (D) 自動櫃員機吐鈔處異常致客戶提領之現金遭盜取,應即通知檢調單位或轄區警察機關處理。
#1260199
36、 ( ) 為防止職員舞弊,金融機構主管應加強對從業人員的何項考核? (A) 品德操守 (B) 工作勤惰 (C) 專業技能 (D) 團隊合作。
#1260200
37、 ( ) 銀行應向客戶宣導使用自動櫃員機應注意事項,如發生金融卡被自動提款機扣住情形,應即刻通知下列何者處理,並取回金融卡變更密碼? (A) 銀行公會 (B) 主管機關 (C) 警察機關 (D) 所屬銀行。
#1260201
38、 ( ) 銀行作業委外處理,受託機構執行業務時,下列敘述何者錯誤? (A) 不得以銀行之名義為之 (B) 受託機構人員處理業務應視為銀行人員 (C) 受託機構營業處所不得張掛銀行名義之招牌 (D) 受託機構須向客戶表明係受銀行委託處理特定業務。
#1260202
39、 ( ) 金融機構辦理消費性信用貸款行銷作業委外處理,如因受託機構或其僱用人員之疏失,致損害消費者權益時,下列敘述何者正確? (A) 金融機構應協助消費者向受託機構求償 (B) 金融機構應先對消費者負責,再向受託機構追償 (C) 金融機構應先向受託機構追償,再賠償消費者 (D) 金融機構應採取中立立場,由受託機構自行處理。
#1260203
40、 ( ) 為防範人頭帳戶從事犯罪,銀行於受理客戶開立存款戶時,應查核客戶身分,其作業流程,下列敘述何者正確? (A) 由經辦員憑經驗核對身分證明文件即可 (B) 請客戶依規定填寫申請書並附上身分證影本即可開戶時 (C) 除核對身分證相片與客戶是否相符外,另要求提供工作等相關證件 (D) 確認客戶身分,並利用內政部戶役政網站查詢,以確定該身分證是否為遺失或被竊。
#1260204
41、 ( ) 銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司,依主管機關規定,下列何者非屬資產管理公司應符合之條件? (A) 對債權資料應有嚴密的保護措施 (B) 信評公司評等應達一定等級以上 (C) 對債權資料不得有不當利用之行為 (D) 必須確保接觸資料者不會外洩債權資料。
#1260205
42、 ( ) 有關銀行轉讓不良債權予資產管理公司,下列敘述何者正確? (A) 銀行不得以合資方式與他人共同成立資產管理公司 (B) 不得移轉之不良債權資料,僅限書面型態,不包括電子檔案 (C) 凡對債務履行無法律義務者之資料,均不得提供與資產管理公司 (D) 銀行得以合資方式與他人共同成立資產管理公司,惟不得以其不良債權出資轉作股權。
#1260206
43、 ( ) 依主管機關規定,金融機構之委外作業,應如何確保客戶資料安全無虞? (A) 由委外之金融機構自行負責客戶資料保密安全之維護,與受託機構無關 (B) 由受託機構自行負責客戶資料保密安全之維護,與委外之金融機構無關 (C) 由受委託機構落實執行客戶資料保密安全之維護,委外金融機構確實監督 (D) 由委外金融機構落實執行客戶資料保密安全之維護,受委託機構確實監督。
#1260207
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