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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 35 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)(重複)#82218
> 試題詳解
33.依銀行法規定,商業銀行轉投資非金融相關事業,對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股 份總數之多少百分比?
(A)百分之三
(B)百分之五
(C)百分之十
(D)百分之二十五
答案:
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統計:
A(33), B(314), C(88), D(73), E(0) #2157337
詳解 (共 1 筆)
Grogu
B1 · 2023/05/25
#5824039
銀行法第74條商業銀行投資非金融相關事業...
(共 63 字,隱藏中)
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34.下列何者得為境外華僑及外國人投資國內有價證券之保管人? (A)交易所 (B)具行為能力自然人 (C)任一法人 (D)得經營保管業務之銀行
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35.有關信託業督導、管理及業務人員之學識或經驗,下列敘述何者正確? (A)兼營信託業務之銀行,其董事及監察人至少各有二人具備信託專門學識或經驗 (B)業務人員曾於最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程,累計十八小時以上,持有結業證書 (C)督導人員曾於最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業高階主管研習課程累計三小時以上,持有結業證書 (D)管理人員曾於信託公會或其認可之機構教授信託相關課程十八小時以上
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36.依信託業法規定,信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託,下列何者非屬其營運範圍? (A)現金及銀行存款 (B)投資公債、公司債及金融債券 (C)投資短期票券 (D)投資上市、上櫃及興櫃股票
#2157340
37.依主管機關規定,有關得以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶之必要條件,下列何者非屬之? (A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明 (B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財力聲明書 (C)客戶具備充分之金融商品專業知識或交易經驗 (D)充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品得免除之責任並同意簽署為專業客戶
#2157341
38.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保 險、證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
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39.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣 多少罰款? (A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 2,000 萬元 (E) 以上皆非
#2157343
40.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何? (A)不得超過實收資本額之 150% (B)不得超過實收資本額之 200% (C)不得超過淨值之 150% (D)不得超過淨值之 250%
#2157344
41.證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務,對每種證券融券與出借之總金額,合計不得超過下列何者? (A)總資產之 1% (B)總負債之 3% (C)總淨值之 5% (D)總股本之 7%
#2157345
42.依票券商防制洗錢注意事項,下列何者非應注意及通報事項? (A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款,匯付非本人帳戶 (B)客戶意圖使用假名進行交易 (C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者 (D)同一連絡人以不同客戶名稱為買賣交易,且未能說明其與本人之關係
#2157346
43.下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點? (A)產品規劃 (B)授信政策 (C)政策準則之遵循 (D)績效考核
#2157347
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