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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112 金融法制暨犯罪防制中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務 #116079
> 試題詳解
33.保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯?
(A)商品多樣化
(B)商品容易取得
(C)業務結構複雜
(D)要保人、受益人可能為同一人
答案:
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統計:
A(43), B(87), C(411), D(1538), E(0) #3142573
詳解 (共 2 筆)
Wayne
B1 · 2023/12/03
#5978333
1、產業規模龐大,資產極為雄厚2、保險商...
(共 135 字,隱藏中)
前往觀看
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我是好人 ,我要上榜
B2 · 2024/12/18
#6272773
要保人、受益人可能為同一人
ㅤㅤ
才會降低犯罪可能
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相關試題
34.下列何者是存提匯款類常見疑似洗錢表徵? A.客戶突有達特定金額以上存款 B.不活躍帳戶突然有達特定 金額以上資金出入,且又迅速移轉 C.每筆存、提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3142574
35.重要政治性職務之人,疑似洗錢及資恐的警示訊號與表徵,下列何者錯誤? (A)利用公司名義開戶及交易,企圖模糊帳戶的實質受益權 (B)提供給金融機構的資料,與其他公開的資訊相符 (C)似乎不太願意透露其財富來源或交易資金來源 (D)詢問金融機構防制重要政治性職務之人洗錢的政策
#3142575
36.洗錢防制金融行動工作組織(FATF)要求各會員國應舉行相互評鑑。評鑑員認識受評鑑國風險的第一步參考資 訊為何? (A)國際新聞報導 (B)該國之國家洗錢及資恐風險評估報告 (C)信用評等公司所發布之報告 (D)受評鑑國近 2 年來股匯市之表現
#3142576
37.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#3142577
38.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤? (A)金融機構應確認並驗證客戶身分 (B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一 (C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人 (D)特定帳戶經常由第三人存提現金達特定金額以上,非屬洗錢表徵之一
#3142578
39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣,主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施? (A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
#3142579
40.金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務,如業務關係為存款業務,則保存義務何時結束? (A)需永久保存 (B)每筆交易後 3 年方告終了 (C)取得開戶文件後 5 年方告終了 (D)帳戶關閉後 5 年方告終了
#3142580
41.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行應建立客戶風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少應有三級(含)以上之風險級數 (B)銀行不得向與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級資訊 (C)銀行應在建立業務關係時,確定其風險等級 (D)外國政府之重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶
#3142581
42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係?(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施 (B)以利銀行確認客戶身分 (C)以利銀行決定其防制洗錢及打擊資恐資源之配置、建置其內部控制制度 (D)以利銀行訂定和執行防制洗錢及打擊資恐計畫應有之政策、程序及控管措施
#3142582
43.下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素? (A)與現金之關聯程度 (B)客戶之居住國家 (C)建立業務關係或交易之管道 (D)高金額之金錢或價值移轉業務
#3142583
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