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理財規劃實務
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108年 - 台灣金融研訓院第 34 屆理財規劃人員專業能力測驗-理財規劃實務#75779
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33.假設年投資報酬率 6%,預計 20 年後累積 100 萬元,則每月應儲蓄之金額為多少?(四捨五入至百元)
(A) 1,600 元
(B) 1,800 元
(C) 2,000 元
(D) 2,300 元
答案:
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統計:
A(37), B(77), C(53), D(637), E(0) #1984834
詳解 (共 1 筆)
Teddy Wu
B1 · 2019/06/01
#3390755
對年金終值表(20,6%)=36.786...
(共 40 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
Ya-hui Chi
2025/08/24
私人筆記#7403674
未解鎖
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相關試題
34.王先生現年 40 歲,估計 80 歲終老,目前年收入 55 萬元,支出 42 萬元,生息資產 24 萬元,無負債,退 休後支出調整率為 70%,若通貨膨脹率為 2%,投資報酬率為 5%,不考慮其他目標,請問王先生 60 歲時 之退休金負債大於退休金資產若干元?(取最接近值) (A) 1,557,628 元 (B) 1,340,000 元 (C) 1,090,000 元 (D)1,874,160 元
#1984835
35.施先生現年 30 歲,計劃工作至 55 歲退休,80 歲終老,目前工作年收入為 100 萬元,個人年支出為 30 萬 元,家庭年支出為 70 萬元,若以 3%實質投資報酬率,按淨收入彌補法計算的保額為何?【年金現值 (25,3%)=17.413,年金現值(50,3%)=25.73,年金終值(50,3%)=112.80】(取最接近值) (A) 969 萬元 (B) 1,188 萬元 (C) 1,316 萬元 (D) 1,450 萬元
#1984836
36.已知房貸金額,貸款年期與貸款利率,要算出每年本利攤還額要除以哪一個係數? (A)複利終值 (B)複利現值 (C)年金終值 (D)年金現值
#1984837
37.有關房屋貸款採「本利平均攤還法」計息方式,下列敘述何者正確? (A)每期償還房貸本金遞減,每期利息額遞增 (B)每期償還房貸本金不變,每期利息額遞減 (C)每期償還房貸本金遞增,每期利息額遞減 (D)每期償還房貸本金遞減,每期利息額不變
#1984838
38.目前自用住宅房貸利息扣除額為 30 萬元,假設甲從原貸款 200 萬元增貸為 300 萬元,請問其申報自用住 宅房貸利息扣除額為若干? (A)新增貸 100 萬元之利息 (B)原貸款 200 萬元之利息 (C)增貸後 300 萬元之利息 (D)只要利息總計不超過 30 萬元均可申報
#1984839
39.阮小姐目前年收入為 80 萬元,淨資產 150 萬元,計劃於 3 年後購屋。今其除淨資產外,另以年收入之 40% 投資基金以籌措購屋自備款,假設年投資報酬率為 5%,則屆時累積之購屋自備款為多少元?(取最接近 值) (A) 275 萬元 (B) 285 萬元 (C) 295 萬元 (D) 305 萬元
#1984840
40.有關規劃整筆投資及儲蓄組合應考慮的因素,下列敘述何者錯誤? (A)目前資產中有多少可配置到子女教育金需求上 (B)設定可能達到的長期平均投資報酬率,再選擇適當工具來達成 (C)不必考慮通貨膨脹問題,即假設學費成長率為零 (D)如有一位以上之子女,應分別依其年齡規劃後再做加總
#1984841
41.王先生為兒子準備大學教育基金,現在離王小弟上大學還有 12 年,目前上大學的總花費為 100 萬元,每 年漲幅 5%。請問 3 年後王先生應準備多少教育基金,投資於年報酬率 10%之金融商品,才可供王小弟就 讀大學無虞?(取最接近金額) (A) 57.0 萬元 (B) 117.2 萬元 (C) 76.2 萬元 (D) 80.3 萬元
#1984842
42.小郭現有資金 100 萬元,其收入扣除開銷後每年結餘 50 萬元,若希望 20 年後能達到 2,000 萬元之理財目 標,而將現有資金及每年之結餘均持續存入定期存款(按年複利,年利率 4%),期間 20 年,則屆時其 資金缺口為何?(取最接近值) (A) 286 萬元 (B) 288 萬元 (C) 290 萬元 (D) 292 萬元
#1984843
43.有關我國勞工保險薪資等級之敘述,下列何者正確? (A)投保薪資等級分為 19 級 (B)投保薪資等級分為 18 級 (C)目前最高勞保月投保薪資等級為 43,900 元 (D)目前最高勞保月投保薪資等級為 45,800 元
#1984844
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