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公職◆銀行內部控制◆法規
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98年 - 98 台灣金融研訓院第 16 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48441
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35、 ( ) 金融機構買入商業本票到期,向票載付款行庫提示兌償,下列程序何者正確?
(A) 自行提示兌償
(B) 委託票券經紀商
(C) 委託同業代兌
(D) 委託他人代兌
答案:
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統計:
A(218), B(72), C(23), D(11), E(0) #1239704
詳解 (共 1 筆)
sakitsubasa2012
B1 · 2018/12/03
#3097568
https://law.banking....
(共 188 字,隱藏中)
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36、 ( ) 對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料,屬跨行客戶者,下列敘述何者正確? (A) 通知所屬金融機構即可 (B) 通報主管機關即可 (C) 通知客戶領回金融卡或信用卡即可 (D) 通知所屬金融機構及通報財金資訊公司轉知所屬金融機構辦理停卡及換卡作業
#1239705
37、 ( ) 金融機構應加強自動櫃員機之安全維護管理,下列敘述何者錯誤? (A) 應加強宣導民眾定期更換金融卡 (B) 應提醒民眾於使用自動櫃員機輸入密碼時以手遮蓋 (C) 自動化服務區無設置門禁刷卡機者,應於明顯處張貼警示標語告知客戶 (D) 自動櫃員機錄影監視設備應由專人負責管理,以確保攝錄作業之正常運作
#1239706
38、 ( ) 有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業時,下列敘述何者正確? (A) 應表明為該銀行人員 (B) 不得以銀行名義執行業務 (C) 營業處所張掛該銀行名義之招牌 (D) 營業處所應張掛該銀行名義之招牌,但人員不得自稱為銀行人員
#1239707
39、 ( ) 有關銀行業務委外處理,下列敘述何者錯誤? (A) 對於委外作業之注意程度仍應與自行從事該項作業相同 (B) 應定期或不定期查核受託機構,以確保受託機構符合法令要求 (C) 因受託機構雇用人員疏失致損及消費者權益,消費者僅能向受託機構求償 (D) 發卡機構應確保代收卡費之便利商店無法藉由繳款資料取得信用卡客戶之卡號
#1239708
40、 ( ) 有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項,下列敘述何者錯誤? (A) 得以定期存款方式辦理 (B) 得以活期存款方式辦理 (C) 得以活期儲蓄存款方式辦理 (D) 限於證券商客戶交易款項之收付
#1239709
41、 ( ) 依主管機關規定,為使金融機構之各項資訊安全作業規範或準則符合實際作業需要,下列敘述何者正確? (A) 訂定前應蒐集完整資訊,訂定後避免異動 (B) 訂定後應隨作業環境變化適時加以檢討修訂 (C) 訂定後應隨作業人員異動隨時修改以免洩密 (D) 訂定前應請專人測試,訂定後隨人員異動修改
#1239710
42、 ( ) 有關信用卡發卡業務之風險管理,下列敘述何者錯誤? (A) 建立授權檢核異常系統 (B) 加強對業務人員之管理 (C) 建立持卡人交易異常系統 (D) 建立特約商店交易異常系統
#1239711
43、 ( ) 金融機構對於「警示帳戶」尚有被害人所匯(轉)入之餘額未被提領(轉出)者,應洽請警方提供必要協助,透過匯款行通知報案人,檢具下列何項文件,發還該帳戶剩餘款項?A.刑事案件報案三聯單;B.「警示帳戶」開戶人授權書;C.申請不實致金融機構受有損失,由該被害人負一切法律責任之同意書文件。 (A) 僅C (B) 僅A.B (C) 僅A.C (D) A.B.C
#1239712
44、 ( ) 金融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關及管理被投資事業之需要,要求子公司將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫,下述規定何者錯誤? (A) 應確保資料傳輸之安全性 (B) 金融控股公司無須另行與子公司簽訂保密協定 (C) 產出表報,如涉及客戶個人資料,不得揭露予其他子公司或第三人 (D) 訂定相關之書面保密措施,並將保密措施之重要事項以公告、網際網路等方式揭露
#1239713
45、 ( ) 依法律規定具有調查權之機關,查詢銀行客戶存款、放款及匯款等有關資料時,下列敘述何者正確? (A) 法務部調查局為偵辦案件需要,得不備文逕行要求銀行提供 (B) 依銀行法第四十八條規定,銀行不得提供任何客戶資料予任何單位 (C) 警察機關為偵辦民事案件需要,得註明案由,並以警察局局長(副局長)判行之公文查詢 (D) 行政院海岸巡防署為偵辦案件需要,應表明係為偵辦案件需要,註明案由,並須由首長(副首長)判行
#1239714
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