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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題 科目:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#107174
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36.有關保管銀行辦理基金資產交割作業,經有權人員簽章後回報予投信公司之書面資料於歸檔後至少須保存多久期限?
(A)一季
(B)半年
(C)一年
(D)二年
答案:
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統計:
A(34), B(69), C(364), D(167), E(0) #2901141
詳解 (共 1 筆)
kidde666
B1 · 2022/04/12
#5414345
交割後作業保管機構於交割當日,不論是否完...
(共 66 字,隱藏中)
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37.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量 (C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#2901142
38.銀行辦理財富管理業務所有商品或服務之廣告或宣傳資料,均應經相關單位主管審閱,確認內容無不當或不實陳述及違法 情事,下列何者為非必要之審核單位主管? (A)人事主管 (B)法務主管 (C)部門主管 (D)法令遵循主管
#2901143
39.銀行經營財富管理業務應經銀行內哪一個單位核可? (A)董(理)事會 (B)常董會 (C)經理人會議 (D)資產負債管理委員會
#2901144
40.證券承銷商出售其所承銷之有價證券,須代理發行人交付下列何者? (A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書
#2901145
41.有關證券商在辦理證券承銷案件時,除先行保留自行認購部分外,其配售方式種類,下列敘述何者錯誤? (A)員工認購 (B)競價拍賣 (C)詢價圈購 (D)公開申購配售
#2901146
42.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費,分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百 分比? (A)10%;10% (B) 5%;5% (C)5%;10% (D)10%;5%
#2901147
43.有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理,下列何者有缺失? (A)債權憑證由債務人親自填寫並簽章 (B)擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸 (C)不熟悉之客戶,應至其辦公處所或住家對保 (D)貸款應以現金支付借戶本人或依委託轉帳存入其指定帳戶
#2901148
44.對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料,應依規定時間準時申報予下列何單位? (A)聯合信用卡中心 (B)金融聯合徵信中心 (C)收單銀行 (D)發卡銀行
#2901149
45.依主管機關規定,除經協議分期償還放款並依約履行者外,凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目? (A) 1 個月 (B) 2 個月 (C) 3 個月 (D) 6 個月
#2901150
46.有關銀行貸款之詐冒風險中,下列何種詐欺模式,貸款申請人最可能知情? (A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)盜領貸款 (D)取得未達卡
#2901151
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