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理財規劃實務
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無年度 - 第25屆理財規劃實務#40965
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37、 ( ) 有關定期定額投資基金策略,下列敘述何者錯誤?
(A) 增值倍數等於趨勢倍數乘以振幅倍數
(B) 趨勢倍數大於 1時,表示基金的趨勢往上
(C) 投資定期定額最好仍須配合對市場多空走勢作判斷
(D) 短期震盪幅度大,但長期向下趨勢明顯,適合做定期定額投資
答案:
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統計:
A(4), B(1), C(4), D(9), E(0) #1143062
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/03/11
私人筆記#7877819
未解鎖
這題的錯誤敘述是 (D)。 這是定期定...
(共 324 字,隱藏中)
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38、 ( ) 若採用固定投資比例策略限制股票資產在 40%,起始投資組合之股票為 80 萬元,其餘則持有現金,若三個月後股票資產上漲 28萬元,則此時投資人應採取何種動作? (A) 賣出價值 9.6萬元的股票 (B) 賣出價值 10.8萬元的股票 (C) 賣出價值 16.8萬元的股票 (D) 不買不賣
#1143063
39、 ( ) 當股價向上翻揚並獲致相當的漲幅時,下列投資策略之相對表現優劣順序將為何?A.固定投資比率策略 B.投資組合保險策略 C.買入持有策略 (A) A>B>C (B) A>C>B (C) B>C>A (D) C>B>A
#1143064
40、 ( ) 如果投資者決定採用投資組合保險策略,且可承擔風險係數為 2,總資產市值 120 萬元,可接受的總資產市值下限 90萬元,當原股票市價漲 5萬元,而其他資產以現金持有價值不變時,投資者應採取下列何者舉動? (A) 加買股票 5萬元 (B) 加買股票 10萬元 (C) 賣出股票 5萬元 (D) 賣出股票 10萬元
#1143065
41、 ( ) 有關綜合所得稅節稅規劃,下列敘述何者錯誤? (A) 在合法及不影響所得額的範圍內,儘可能將應稅所得轉換為免稅所得 (B) 年底的大額所得延緩到次年一月,可延緩繳稅的時間 (C) 當列舉扣除額高於標準扣除額時,選用列舉扣除額 (D) 只要邊際所得稅率高於短期票券分離課稅的稅率時,則一律以購買短期票券替代存入金融機構的存款
#1143066
42、 ( ) 遺產稅或贈與稅應納稅額在多少以上,可申請分期繳納? (A) 300 萬元 (B) 100 萬元 (C) 50 萬元 (D) 30 萬元
#1143067
43、 ( ) 母親在兒子今年度結婚的時候,送兒子一台 300萬元的跑車,請問就該次贈與申報贈與稅之贈與金額為多少?(假設本年度僅有本次贈與) (A) 0 元 (B) 80 萬元 (C) 150 萬元 (D) 189 萬元
#1143068
44、 ( ) 我國贈與稅係採何種課稅主義? (A) 原則屬人主義,例外屬地主義 (B) 屬人主義 (C) 屬地主義 (D) 原則屬地主義,例外屬人主義
#1143069
45、 ( ) 下列敘述何者錯誤? (A) 重購自用住宅,房屋部分可於符合規定下,申請退還應納綜合所得稅 (B) 重購自用住宅,土地部分可於符合規定下,申請退還應納土地增值稅 (C) 若出售房屋係產生財產交易損失,則該損失可用來扣除當年度及以後三年度之財產交易所得 (D) 出售自用住宅用地,若適用土地增值稅之優惠稅率,其稅率為 20%
#1143070
46、 ( ) 理財顧問將理財規劃報告書結合到現有產品時,下列敘述何者錯誤? (A) 以佣金的高低決定推薦的產品順序 (B) 先要求保障後追求利潤 (C) 先揭示風險再說明獲利潛力 (D) 完整說明並提供足夠的市場與產品資訊
#1143071
47、 ( ) 假設小瑜為因應生涯規劃,希望 20年後累積資產到 1,000萬元,目前手中已有 100萬元投資於年投資報酬率 5%之基金,則每年另須投資多少金額於年投資報酬率 3%之金融商品?(取最接近值) (A) 25.96萬元 (B) 27.34萬元 (C) 29.13萬元 (D) 31.57萬元
#1143072
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