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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#109812
> 試題詳解
38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?
(A)變造身分證開立帳戶
(B)向第三人購買帳戶
(C)向第三人騙取帳戶
(D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
答案:
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統計:
A(376), B(204), C(58), D(1371), E(0) #2967462
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B1 · 2022/07/26
#5570087
(A) 變造身分證開立帳戶 ...
(共 102 字,隱藏中)
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lolo
B2 · 2025/03/02
#6319060
詐騙集團利用人頭帳戶洗錢的手法,通常涉及...
(共 113 字,隱藏中)
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相關試題
39.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險? (A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
#2967463
40.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣? (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人,或匯至匯款 方式在另一個國家或地區的帳戶者 (C)客戶經常存入境外發行之旅行支票及外幣匯票 (D)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換付款地點
#2967464
41.銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東,請問應先徵提下列何種文件? (A)股東名冊 (B)公司執照 (C)公司章程 (D)變更事項登記卡
#2967465
42.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家? (A)伊朗 (B)美國 (C)希臘 (D)南非
#2967466
43.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束? (A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
#2967467
44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤? (A)源於巴塞爾委員會指導原則 (B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議 (C)現行洗錢防制法中「確認客戶身分」,係採用世界通行之「客戶審查」+「重要政治性職務人士指引」 (D)銀行實務上認識客戶原則應加以書面化及必須去得知客戶真實身分
#2967468
45.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員,下列敘述何者錯誤? (A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP (B)除了商業資料庫名單外,客戶審查 CDD 也很重要 (C)商業資料庫名單的資訊來源有時未必完整,銀行還要自建所蒐集到的 PEP 名單 (D)客戶甲先生來行開戶,身分證父親欄為知名現任立委,且甲先生也表明為立委兒子,但姓名檢核無 PEP 相關資 訊,所以無需列為 PEP 家族成員
#2967469
46.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤? (A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」 (B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時,應辦理客戶審查作業 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時,不需辦理客戶審查,應直接向主管機關辦理申報作業 (D)應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資料之更新
#2967470
47.下列敘述何者錯誤? (A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊 (B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型 (C)銀行應在客戶建立業務關係時,確定客戶風險等級 (D)對於已確定風險等級之既有客戶,銀行應依據其風險評估政策及程序,重新進行客戶風險評估
#2967471
48.銀行必須建立帳戶與交易監控政策,當出現預警案件時,下列何種處理方式錯誤? (A)應比對銀行所留存之客戶資料 (B)比對搜尋引擎網站所搜尋資料 (C)請客戶說明或提供文件 (D)因已屬預警案件,故無須研判,應直接申報可疑交易
#2967472
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