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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
34.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?
(A)變造身分證開立帳戶
(B)向第三人購買帳戶
(C)向第三人騙取帳戶
(D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
答案:
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統計:
A(321), B(90), C(28), D(1537), E(0) #3220622
詳解 (共 1 筆)
SKIBIDI TOILET
B1 · 2024/09/12
#6208341
D根本就是多此一舉的方式。如果叫被害人去...
(共 66 字,隱藏中)
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35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#3220623
36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
#3220624
37.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤? (A)金融機構應確認並驗證客戶身分 (B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一 (C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人 (D)特定帳戶經常由第三人存提現金達特定金額以上,非屬洗錢表徵之一
#3220625
38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AB (B)僅 AD (C)僅 BD (D)僅 CD
#3220626
39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣,主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施? (A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
#3220627
40.確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤? (A)對於較低風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查 (B)降低客戶身分資訊更新頻率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一 (C)對於來自洗錢與資恐高風險地區或國家之客戶,不得適用簡化客戶審查流程 (D)客戶等級僅區分為「高風險」及「一般風險」兩級時,「一般風險」可適用簡化客戶審查
#3220628
41.金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)金管會 (B)第三方 (C)視契約內容而定 (D)金融機構
#3220629
42.下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐? (A)鐵礦 (B)砂石 (C)鑽石 (D)成衣
#3220630
43.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險? (A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
#3220631
44.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? A.同一法人帳戶在特定日期內與多筆自然人帳戶進行轉帳撥付 B.以約當現金所擔保之貸款發生違約,意圖使銀行處分擔保品 C.以無貿易基礎的信用狀申請境外融資 D.頻繁使用保管箱業務 E.政治人物匯款至海外學校供海外求學子女繳納學費 (A) ABCDE (B)僅 BCDE (C)僅 BCD (D)僅 BDE
#3220632
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