阿摩線上測驗
登入
首頁
>
防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
>
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
41.金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?
(A)金管會
(B)第三方
(C)視契約內容而定
(D)金融機構
答案:
登入後查看
統計:
A(91), B(28), C(15), D(1760), E(0) #3220629
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/27
#6055078
金融機構防制洗錢辦法 第 7 條 ...
(共 323 字,隱藏中)
前往觀看
14
0
相關試題
42.下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐? (A)鐵礦 (B)砂石 (C)鑽石 (D)成衣
#3220630
43.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險? (A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
#3220631
44.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? A.同一法人帳戶在特定日期內與多筆自然人帳戶進行轉帳撥付 B.以約當現金所擔保之貸款發生違約,意圖使銀行處分擔保品 C.以無貿易基礎的信用狀申請境外融資 D.頻繁使用保管箱業務 E.政治人物匯款至海外學校供海外求學子女繳納學費 (A) ABCDE (B)僅 BCDE (C)僅 BCD (D)僅 BDE
#3220632
45.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
#3220633
46.有關實質受益人,下列敘述何者錯誤? (A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (B)指由他人代理交易之自然人本人 (C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要 (D)客戶為我國公營事業機構,得不適用應辨識及驗證實質受益人身分之規定
#3220634
47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (A) ABC (B) ACB (C) BCA (D) BAC
#3220635
48.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣? (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人,或 匯至匯款方式在另一個國家或地區的帳戶者 (C)客戶經常存入境外發行之旅行支票及外幣匯票 (D)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換付款地點
#3220636
49.證券商辨識及評估洗錢及資恐風險作業,下列敘述何者錯誤? (A)如何識別、評估風險並無標準答案 (B)風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向 (C)較小型或業務較單純之證券商不可採相對簡化之風險評估程序 (D)評估洗錢及資恐風險時,應將業務差異性納入考量
#3220637
50.證券商查核防制洗錢及打擊資恐系統有效性,並提出查核意見,應由下列何者為之? (A)高階管理人員 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3220638
51.在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險? (A)低收入者 (B)收入較高之企業主 (C)受經濟制裁之恐怖份子 (D)跨國演藝人員
#3220639
相關試卷
115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
2026 年 · #138048
114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
2025 年 · #134802
114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
2025 年 · #133746
114年 - 114-2 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#127523
2025 年 · #127523
114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
2025 年 · #125962
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
2024 年 · #124174
113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
2024 年 · #123389
113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
2024 年 · #121020
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
2024 年 · #119208
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
2023 年 · #117808