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公職◆銀行內部控制◆法規
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#107176
> 試題詳解
4.依金融控股公司法所定罰鍰,經主管機關限期繳納而屆期不繳納者,自逾期之日起,每日加收滯納金為百 分之多少?
(A)1%
(B)2%
(C)3%
(D)4%
答案:
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統計:
A(1955), B(168), C(93), D(13), E(0) #2901189
詳解 (共 2 筆)
yoon
B2 · 2022/09/29
#5621795
金融控股公司法 第66條
本法所定罰緩,經主管機關限期繳納而屆期不繳納者,自逾期之日起,每日加收滯納金百分之一;屆三十日仍不繳納者,移送強制執行。
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kidde666
B1 · 2022/04/08
#5409262
本法所定罰鍰,經主管機關限期繳納而屆期不...
(共 135 字,隱藏中)
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5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何人不須聯名出具內部控制制度聲 明書? (A)總經理 (B)監察人 (C)總稽核 (D)總機構法令遵循主管
#2901190
6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行之遵循法令單位應辦理事項,下列 敘述何者正確? (A)應指定各單位主管負責辦理法令遵循作業 (B)應督導各單位訂定法令遵循之評估內容與程序 (C)僅對主管施以適當合宜之法規訓練 (D)應確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新
#2901191
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者為首次擔任銀行國內營業單位 之經理應具備之資格條件? (A)曾在營業單位辦理自行查核工作半年以上 (B)參與稽核單位之查核實習三次以上,並撰寫實習查核心得報告 (C)曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上 (D)曾在營業單位擔任自行查核主管一年以上,且曾發現重大舞弊,使銀行免於損失
#2901192
8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,在銀行內部控制制度中,由下列何者訂 定適當之內部控制政策及監督其有效性與適切性? (A)內部稽核 (B)營業單位經理 (C)業務部副理 (D)高階管理階層
#2901193
9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融控股公司及銀行業管理單位及營業 單位發生重大缺失或弊端時,內部稽核單位應有下列何種權限? (A)法令解釋權 (B)懲處權 (C)辯護權 (D)懲處建議權
#2901194
10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行應建立總稽核制,綜理稽核業務, 其解聘或調職應如何辦理? (A)經審計委員會全體成員二分之一以上同意,並提董(理)事會全體董(理)事三分之一以上之同意,並 報請主管機關核准 (B)由董事長決定 (C)經審計委員會全體成員二分之一以上同意,並提董(理)事會全體董(理)事二分之一以上之同意 (D)經審計委員會全體成員二分之一以上同意,並提董(理)事會全體董(理)事三分之二以上之同意,並 報請主管機關核准
#2901195
11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關金融控股公司及銀行業內部稽核單 位及相關制度,下列敘述何者錯誤? (A)應建立總稽核制,綜理稽核業務 (B)應設立隸屬總經理室之內部稽核單位 (C)應定期向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告稽核業務 (D)總稽核職位應等同於副總經理
#2901196
12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融機構內部稽核單位對國外營業單位 應辦理之查核次數為何? (A)每年至少辦理一次一般查核及一次專案查核(B)每年至少辦理一次一般查核 (C)每兩年至少辦理一次一般查核 (D)每兩年辦理一次專案查核
#2901197
13.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定,銀行營業處所之安全維護,下列敘述何者錯誤? (A)營業廳現金收付櫃檯高度(含阻絕器材)應達 118 公分以上 (B)金庫室鑰匙、密碼應分由二人以上控管,一人不得開啟,並嚴予保密 (C)保管箱室監視錄影系統應裝設於室外,非有必要,內部應避免裝設以維護客戶隱私 (D)金庫室應一律包覆厚鋼板或建構高強度抗破壞組合牆,以防歹徒蓄意破壞侵入
#2901198
14.有關金融機構之安全設施,下列敘述何者錯誤? (A)為防範歹徒剪斷線路,各單位應視行舍狀況,裝設有線或無線報警系統 (B)報警系統不應在營業廳內裝設揚聲器或閃燈,以免打草驚蛇讓歹徒逃走 (C)金庫內自動警報器夜間應洽與警方連線或交由保全公司裝設保全器材,並負責警戒 (D)夜間仍有值班的單位,值勤人員應隨時攜帶遙控式報警按鈕
#2901199
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