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公職◆銀行內部控制◆法規
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96年 - 96 台灣金融研訓院第 11 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#4272
> 試題詳解
40.金融機構辦理客戶開立存款帳戶應注意防範歹徒以人頭或持偽變造身分證辦理,錄影機錄攝之資料應至少保存多久?
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月
答案:
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統計:
A(9), B(5), C(11), D(96), E(0) #177855
詳解 (共 1 筆)
XiaoYin
B1 · 2019/09/09
#3574670
財政部90.04.03.台財融(一)第9...
(共 354 字,隱藏中)
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41.發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶應採取之措施,下列敘述何者錯誤?(A)立即報警處理 (B)通報金融聯合徵信中心轉知各金融機構(C)通報總行單位轉知各營業單位 (D)毋需通報以避免引起其他客戶恐慌
#177856
42.金融機構對於客戶資料之處理,下列何者應予改善?(A)僅對重要客戶之資料特別予以保密 (B)確保客戶資料之內部管理機制安全妥適(C)落實客戶資料保密安全機制之稽核(D)委外作業者,確實監督受委託機構執行客戶資料之安全維護
#177857
43.依主管機關規定,金融機構為發還滯留於『警示帳戶』內剩餘款項,應依開戶資料聯絡開戶人,與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜;如經通知無法聯絡者,應洽請警方協尋多久?(A)半個月 (B)一個月 (C)二個月 (D)三個月
#177858
44.銀行法第三十二條所稱之消費者貸款,係指對於房屋修繕、耐久性消費品(包括汽車)、支付學費與其他個人之小額貸款,及信用卡循環信用;上述消費者貸款額度,合計以每一消費者不超過新台幣多少萬元為限?(A)八十萬元 (B)一百萬元 (C)一百五十萬元 (D)二百萬元
#177859
45.有關「警示帳戶」應處理事項規定,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構總行應於每營業日上午十時及下午四時各一次主動至金融聯合徵信中心「信用資料庫」中擷取「警示帳戶」資料(B)金融機構之分支單位得隨時至「信用資料庫」查詢所通報「警示帳戶」資料(C)金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後,應立即向金融聯合徵信中心通報(D)金融機構總行於擷取「警示帳戶」通報資料,經查證比對於本金融機構有「警示帳戶衍生之管制帳戶」者,應即予註記
#177860
46.銀行辦理進出口押匯授信,除遠期進口押匯授信、貨物未實際進口之三角貿易信用狀及未徵取貨物單據為質之進口押匯授信外,在核算授信額度時,下列敘述何者錯誤?(A)得不列入銀行法第三十三條之三授權訂定「銀行對同一人、同一關係人或同一關係企業之授信限額規定」中之無擔保授信額度(B)應受對同一人、同一關係人或同一關係企業之授信總額限制(C)得不受銀行法第三十二條及第三十三條之二無擔保授信之限制(D)應不計入銀行法第三十三條授權規定事項所定擔保授信限額及授信總餘額
#177861
47.金融控股公司法第四十四條所稱之負責人範圍,不包括下列何種職務之人或與其職責相當之人?(A)董事、監察人 (B)總經理、副總經理 (C)協理、經理 (D)副理
#177862
48.有關金融機構應建立其利害關係人授信檔案資料備查之規定,下列敘述何者錯誤?(A)對應受授信限制對象之授信明細資料即不須再函報主管機關(B)建檔資料應配合人員異動及股權變動,隨時更新資料(C)辦理授信徵信調查,均應增列利害關係人查詢,並載明於相關書表上(D)票券金融公司亦應比照銀行規定辦理
#177863
49.銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時,下列何者錯誤?(A)授信擔保品放款值高於授信金額時,免徵保證人(B)擔保品價值貶落時,得要求補提擔保品或保證人(C)保證金額僅限主債務金額,不得約定包括其他從屬於主債務之負擔(D)保證人所保證之債權應限定於由特定法律關係所生債權或基於票據所生之權利
#177864
50.依主管機關規定,銀行理財專員向其特定金錢信託客戶行銷某特定國外連動債券時,有關其行銷行為,下列敘述何者正確?(A)得主動提供特定商品說明書予一般大眾 (B)得寄發該特定商品說明書予該特定客戶(C)得洽詢媒體發布與該產品相關之新聞稿 (D)得舉辦說明會廣泛邀請客戶參加
#177865
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