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97年 - 97年第十三屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41475
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41、 ( ) 假設期初時,你的總資產市值為100萬元,採用股票佔總資產比例為40%之固定投資比例策略,如果股價漲9萬元,應如何調整你的投資組合?
(A) 買入4.8萬元股票
(B) 賣出4.8萬元股票
(C) 賣出5.4萬元股票
(D) 買入5.4萬元股票
答案:
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統計:
A(4), B(3), C(19), D(5), E(0) #1159607
詳解 (共 1 筆)
Huang Yum Sheng
B1 · 2026/09/27
#7516796
原本資產配置,股票40萬,現金60萬 股...
(共 87 字,隱藏中)
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41、 ( ) 假設期初時,您的總資產市值為 100 萬元,採用股票佔總資產比例為 40%之固定投資比例策略,如果股價漲 9 萬元,應如何調整您的投資組合? (A) 買入 4.8 萬元股票 (B) 賣出 4.8萬元股票 (C) 賣出 5.4萬元股票 (D) 買入 5.4萬元股票
#1142036
38、 ( ) 假設期初時,您的總資產市值為 100 萬元,採用股票佔總資產比例為 40%之固定投資比例策略,如果股價漲 9 萬元,您應如何調整您的投資組合? (A) 買入 4.8 萬元股票 (B) 賣出 4.8 萬元股票 (C) 賣出 5.4 萬元股票 (D) 買入 5.4 萬元股票
#1142406
42、 ( ) 有關我國申報個人綜合所得稅時,下列敘述何者錯誤? (A) 目前最高稅率為40% (B) 原則上夫妻年度所得均應合併申報所得稅 (C) 新婚年度夫妻所得一定要合併申報所得稅 (D) 納稅義務人是夫或妻,得自由選擇決定
#1159608
43、 ( ) 下列敘述何者正確? (A) 生前將資金匯至海外子女的帳戶,為節省遺產稅及贈與稅之最佳方法 (B) 被繼承人死後將遺產成立一新的財團法人,則該資產可不計入遺產總額課稅 (C) 被繼承人死後,其指定受益人取得人壽保險的給付不計入遺產總額課稅 (D) 夫妻間的贈與仍須課徵贈與稅
#1159609
44、 ( ) 申報個人綜合所得稅時,可列為「列舉扣除額」之項目中,不包括下列何者? (A) 醫藥及生育費 (B) 災害損失 (C) 財產交易損失 (D) 保險費
#1159610
45、 ( ) 張先生在國外經商並經常居住國外,但在國內有住所,其於九十五年十二月三十一日自願喪失中華民國國籍,則下列敘述何者正確? (A) 九十五年十二月三十一日前,將國外財產贈與他人,不需申報繳納贈與稅 (B) 九十六年一月一日起,將國外財產贈與他人,才能免申報繳納贈與稅 (C) 九十七年一月一日起,將國外財產贈與他人,才能免申報繳納贈與稅 (D) 九十八年一月一日起,將國外財產贈與他人,才能免申報繳納贈與稅
#1159611
46、 ( ) 我國遺產稅之計算,有關遺產稅扣除額之規定,下列何者錯誤?(假設均未拋棄繼承) (A) 被繼承人遺有配偶者,自遺產總額中扣除445萬元 (B) 被繼承人遺有父母者,每人得自遺產總額中扣除111萬元 (C) 被繼承人之喪葬費用,以111萬元計算 (D) 繼承人為滿二十歲之子女者,每人得自遺產總額中扣除55萬元
#1159612
47、 ( ) 在國外當飛機失事時,大公司負責人與小職員的理賠額不同,請問係採用下列何項保險需求計算法? (A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 變額年金法
#1159613
48、 ( ) 許君現年33歲,想要計算保險需求,並希望在保險事故發生後,以理賠金所產生的利息維持家人的生活費用。如果預估家人生活費用每年是50萬元,目前存款年利率2%,則應投保保額為何? (A) 1,500萬元 (B) 2,500萬元 (C) 3,500萬元 (D) 4,500萬元
#1159614
49、 ( ) 施君每年支出為50萬元,希望25年退休有2,000萬元的退休金,目前已經擁有現值300萬元的生息資產,如以3%的投資報酬率計算,施君每年收入須至少為多少金額,才可以達到目標?(取最接近值) (A) 66萬元 (B) 77萬元 (C) 88萬元 (D) 99萬元
#1159615
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